ПРАВОВА ПОДІЯ:
Українські банки тепер ретельніше проводитимуть фінансовий моніторинг випадків перетворення на готівку фізособою коштів, що надійшли від компанії. Таку вимогу Нацбанк озвучив у листі від 13.04.2016 № 25-0004/31760.
ВПЛИВ НА БІЗНЕС:
Під підозрілі операції може підпадати, наприклад, надходження на рахунок фізособи платежу з призначенням «поворотна фінансова допомога» за договором позики між фізичною та юридичною особою.
У таких випадках банк повинен зупинити рух за рахунком, передзвонити власнику картки та запросити у нього детальну інформацію про мету зняття коштів. Якщо людина хотіла зняти матеріальну допомогу від компанії на лікування, вона повинна надати направлення медустанови та рахунок за послуги. Після отримання всієї детальної інформації банк зможе розблокувати рахунок і дозволити проводити операцію зі зняття або переказу грошей.
ПРОТЕ:
Фактично таким чином банки використовуватимуться з метою ускладнення різного роду способів виплати «неофіційної» зарплати.
