В самому кінці минулого року банки отримали право:
- при відкритті рахунку використовувати інформацію про ідентифікаційних даних клієнтів - фізичних осіб, отриману від іншого банку через систему BankID;
- доручати юридичним особам, фізичним особам-підприємцям та фізичним особам-агентам на договірній основі здійснювати ідентифікацію та верифікацію клієнтів банку - фізичних осіб.
Також НБУ:
- дозволив перераховувати гривні з поточного рахунку фізичної особи-резидента на поточний рахунок фізичної особи-нерезидента у разі продажу таким нерезидентом власного майна на території України, якщо це майно не є об'єктом інвестиційної діяльності;
- скасував вимогу надання фізичною особою, яка провадить незалежну професійну діяльність, при відкритті рахунку копії документа, що підтверджує взяття її на облік в Пенсійному фонді;
- надав право фізичним особам зараховувати на поточні рахунки кошти від погашення успадкованих ощадних (депозитних) сертифікатів і відсотків по ним;
- встановив, що іноземні представництва, які використовують найману працю і є платниками єдиного внеску (ЄСВ), повинні надати в банк копію документа, що підтверджує взяття їх на облік у відповідному контролюючому органі;
- врегулював розрахунки в іноземній валюті, які виробляє фізична особа-резидент з первинним дилером за операціями з розміщення облігацій внутрішньої державної позики України, номінованих в іноземній валюті.
Відповідні норми містить постанова правління Національного банку України від 28.12.2018 №159 «Про затвердження Змін до Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах». Вона вступила в силу 29.12.2018.
Нагадаємо, що Мінфін отримав доступ до інформації про банківські рахунки українців.
