НБУ в письме от 17.02.2021 г. N Р/25-0006/12944 рекомендует банкам Украины обеспечить возможность для населения Автономной Республики Крым и города Севастополя пользоваться банковскими услугами наравне со всеми гражданами Украины.
Согласно валютному законодательству Украины физические лица/физические лица - предприниматели, которые имеют постоянное место проживания на территории Автономной Республики Крым и города Севастополя, являются резидентами на общих основаниях в соответствии с пунктом 9 части первой статьи 1 Закона Украины "О валюте и валютных операциях".
Требования законодательства в сфере финансового мониторинга также не содержат исключений и особенностей относительно физических лиц/физических лиц - предпринимателей, которые имеют постоянное место проживания на территории АР Крым и города Севастополя.
Банки обязаны осуществлять идентификацию и верификацию клиентов (представителей клиентов) в порядке, определенном в приложении 2 к Положению об осуществлении банками финансового мониторинга, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 19.05.2020 № 65.
Идентификацию можно осуществлять на основании информации, полученной от клиента (представителя клиента), или одновременно на основании документов и/или информации, полученной банком с целью осуществления его верификации. Банк обязан осуществлять верификацию на основании официальных документов или информации, полученной из официальных источников или других надежных источников, определенных в приложении 2 к Положению № 65. Во время осуществления верификации банк должен проверить (подтвердить) принадлежность соответствующему лицу идентификационных данных.
Также Национальный банк отмечает:
недопустимость применения любых дискриминационных подходов во время обслуживания лиц, которые постоянно проживают на территории АР Крым и города Севастополя;
необходимость обеспечения полного беспрепятственного доступа к финансовым продуктам и сервисам рядовых граждан Украины, которые проводят обычные финансовые операции, относительно которых у банков отсутствуют подозрения.
Учитывая отмеченное, граждане Украины, которые постоянно проживают на территории Автономной Республики Крым и города Севастополя, имеют право пользоваться банковскими услугами на уровне с другими резидентами, которые постоянно проживают на материковой территории Украины.
Валютное законодательство Украины и законодательство в сфере финмониторинга не содержат требований относительно обязательного получения физическими лицами, которые постоянно проживают на территории АР Крым и города Севастополя, справки внутренне перемещенного лица для целей определения статуса резидента и установления сведений о местожительстве или месте пребывания физического лица.
НБУ настойчиво рекомендует банкам пересмотреть свои внутренние документы по вопросам финмониторинга с целью недопущения отказа банка от установления (поддержания) деловых отношений/открытия счета (обслуживания), в том числе путем расторжения деловых отношений, закрытия счета/отказа от проведения финансовой операции по причинам отсутствия у физического лица, которое постоянно проживает в Крыму, справки внутренне перемещенного лица, которая удостоверяла бы ее проживание на подконтрольной части Украины.
Проверьте потенциальных партнеров и сотрудников еще до первой встречи. В обновленном сервисе CONTR AGENT данные из реестров обо всех гражданах Украины. Узнавайте, находится ли лицо в реестре должников, исполнительных производствах, скрывается ли от органов власти. Только в феврале закажите CONTR AGENT по выгодной цене.
