Национальный банк уточнил требования к привлечению коммерческих агентов для предоставления финансовых платежных услуг. Об этом сообщает пресс-служба регулятора.
Так, для урегулирования вопроса относительно перечня лиц, которые могут привлекаться для предоставления финансовых платежных услуг как коммерческие агенты по прийому наличных, Национальный банк:
предоставил право банкам привлекать физических лиц-предпринимателей как коммерческих агентов (раньше такое право было только у небанковских финучреждений);
урегулировал вопрос статуса лиц, которые могут привлекаться для предоставления финансовых платежных услуг как коммерческие агенты по приему наличных. Так, коммерческим агентом по приему наличных банка или платежного учреждения не могут быть лица или компании, получившие право на осуществление деятельности по предоставлению финансовых платежных услуг, ограниченных платежных услуг, услуг почтового перевода и предоставления банкам услуг по инкассации.
Также Нацбанк внес изменения в порядок привлечения коммерческих агентов, в частности:
усилил требования к коммерческим агентам, которые будут привлекаться для предоставления финансовых платежных услуг. В частности, речь идет об усовершенствовании механизмов внутреннего контроля за деятельностью коммерческих агентов относительно хранения объемов наличных, проведения ее инкассации, а также перечня мер, которые будут применяться к коммерческим агентам в случае нарушения ими требований законодательства по вопросам платежных услуг и финансового мониторинга;
обязал предоставителей платежных услуг проверять, нет ли у коммерческих агентов или их руководителей судимости, ограничения или запрета заниматься определенной деятельностью, сведения о применении мер влияния и тому подобное;
уточнил порядок рассмотрения НБУ документов для регистрации коммерческих агентов, в том числе относительно предоставления регулятору дополнительной информации, документов, пояснений, необходимых для уточнения сведений о коммерческом агенте.
Соответствующие нововведения содержит постановление Правления НБУ от 18 сентября 2023 года №117, которое вступает в силу с 22 сентября 2023 года.
Справочно:
Предоставители платежных услуг - банки, платежные учреждения, эмитенты электронных денег или платежных инструментов - могут привлекать для предоставления финансовых платежных услуг коммерческих агентов, которые на основании договора действуют от имени, в интересах, под контролем и за счет предоставителя платежных услуг. Это могут быть, как юрлица, так и ФЛП в зависимости от вида платежных услуг.
Чтобы привлечь коммерческого агента, предоставитель платежных услуг должен в установленном порядке сообщить об этом в Нацбанк.
Нужно больше информации для этой бизнес-отрасли? Заходи в раздел "Отрасли экономики" в LIGA360. Все нужные и актуальные документы - удобная структура. Попробуй прямо сегодня.
