Обновлены правила раскрытия банковской тайны

НБУ постановлением от 4 октября 2021 года № 98 обновил Правила хранения, защиты, использования и раскрытия банковской тайны.

Банк раскрывает информацию, которая составляет банковскую тайну, на письменный запрос владельца или с его письменного разрешения в объеме, определенном в таком письменном запросе или разрешении.

Информация относительно счета условного хранения (ескроу) и операций по нему раскрывается банками на письменный запрос бенефициара.

Информация об остатке средств на банковском счете, имущественные права на средства на котором является предметом обременения, операции по нему, обременения, относительно которых к банку поступили сообщения, среди которых, взятые банком на учет, другие ограничения права распоряжения счетом раскрываются также на письменный запрос обременителя, если право обременителя на получение соответствующей информации предусмотрено сделкой, на основании которой возникает такое обременение.

Запрос органа государственной власти, его должностных и служебных лиц на получение информации, которая составляет банковскую тайну, должен отвечать таким требованиям:

1) изложен на бланке государственного органа установленной формы или направлен в электронном виде;

2) предоставлен за подписью руководителя государственного органа (его заместителя), скрепленный гербовой печатью, или подписанный квалифицированной электронной подписью руководителя государственного органа (его заместителя);

3) содержать предусмотренные Законом о банках основания для получения этой информации;

4) содержать ссылку на нормы закона, в соответствии с которыми государственный орган имеет право на получение такой информации.

Запрос органа государственной власти, его должностных и служебных лиц на получение информации, которая составляет банковскую тайну, должен содержать:

1) для физических лиц - резидентов - фамилию, имя, отчество и регистрационный номер учетной карточки налогоплательщика Украины или номер (при наличии - серию) паспорта гражданина Украины, в котором проставлена отметка об отказе от принятия регистрационного номера учетной карточки налогоплательщика Украины, или номер паспорта гражданина Украины в форме карточки с записью об отказе от принятия регистрационного номера учетной карточки налогоплательщика Украины в электронном бесконтактном носителе;

2) для физических лиц - нерезидентов - фамилия, имя и отчество (при наличии), номер (но при наличии - серию) паспорта;

3) для юридических лиц - наименование и идентификационный код в Едином государственном реестре юридических лиц, физических лиц - предпринимателей и общественных формирований (дальше - код по ЕГРПОУ).

Банки, по запросу предоставляют в бумажном или электронном виде информацию относительно банковских счетов клиентов и операций, проведенных на пользу или по поручению клиента, среди которых, операции без открытия счетов, а именно сведения на конкретно определенную дату или за конкретный промежуток времени и относительно конкретного юридического или физического лица, физического лица - предпринимателя о:

1) наличие счетов;

2) номерах счетов;

3) остатке средств на счетах;

4) операции списания со счетов и/или зачисления на счета;

5) назначение платежа;

6) идентификационные данные контрагента (для физических лиц - фамилия, имя и отчество, регистрационный номер учетной карточки налогоплательщика Украины; для юридических лиц - полное наименование, идентификационный код в ЕГРПОУ);

7) номер счета контрагента;

8) код банка контрагента.