Действуют новые критерии рисков легализации (отмывания) доходов, по которым будет осуществляться финмониторинг

24 февраля вступил в силу приказ Министерства финансов от 28.12.2022 № 465, которым утверждены Критерии рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения.

Документом установлены критерии рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения, которые должны использовать при разработке собственных критериев рисков субъекты первичного финансового мониторинга (СПФМ). Это:

• критерии риска по типу клиента;

• критерии риска, связанные с географическим расположением государства проживания (пребывания, регистрации) клиента или учреждения, через которое он осуществляет передачу (получение) активов;

• критерии риска по типу (виду) услуги (продукту) и по способу (каналу) предоставления или получения услуги (продукта).

Эти Критерии используют в своей деятельности такие СПФМ:

• профессиональные участники рынков капитала (кроме банков), включая Центральный депозитарий ценных бумаг, кроме лиц, осуществляющих деятельность по организации торговли финансовыми инструментами;

• профессиональные участники организованных товарных рынков;

• поставщики услуг, связанных с обращением виртуальных активов;

• специально определенные субъекты (кроме лиц, оказывающих услуги в рамках трудовых правоотношений):

- адвокатские бюро, адвокатские объединения и адвокаты, осуществляющие адвокатскую деятельность индивидуально;

- нотариусы;

- субъекты хозяйствования, оказывающие юридические услуги;

- лица, оказывающие услуги по созданию, обеспечению деятельности или управлению юридическими лицами;

- субъекты аудиторской деятельности;

- бухгалтеры, субъекты хозяйствования, оказывающие услуги по бухгалтерскому учету;

- субъекты хозяйствования, осуществляющие консультирование по вопросам налогообложения;

- субъекты хозяйствования, оказывающие посреднические и/или консультационные услуги во время осуществления операций с недвижимым имуществом;

- субъекты хозяйствования, осуществляющие торговлю за наличные драгоценными металлами и драгоценными камнями и изделиями из них;

- субъекты хозяйствования, которые проводят лотереи и/или азартные игры;

- субъекты хозяйствования, осуществляющие торговую деятельность культурными ценностями и/или оказывающие посреднические услуги в такой деятельности.

Детальнее о значениях критериев риска по типу клиента, которые должны учитывать СПФМ читайте по ссылке.