Национальный банк внес изменения в порядок осуществления авторизации деятельности предоставителей финансовых платежных услуг и ограниченных платежных услуг и установил дополнительные требования к заявителям, намеревающимся получить авторизацию деятельности на платежном рынке Украины. Такие требования должны также выполняться в течение всего срока действия авторизации. Соответствующие нормы содержит постановление правления НБУ от 01 марта 2023 года № 14, которое вступает в силу с 03 марта 2023 года.
В частности, установлены дополнительные требования в части:
деловой репутации и профессиональной пригодности ответственного работника за проведение финансового мониторинга;
технических и других условий, необходимых для предоставления финансовых платежных услуг (наличие компьютерной техники, надлежащих учетных и регистрирующих систем, помещения по местонахождению заявителя);
отсутствия выявленных фактов нарушений в сфере финансового мониторинга и сфере реализации специальных экономических и других ограничительных мер (санкций) в течение одного года, предшествующих дате предоставления в НБУ пакета документов для авторизации. В связи с этим:
1. Заявители, имеющие действующую лицензию на перевод и уже подали в Национальный банк пакеты документов для перелицензирование, должны:
предоставить заверение (в произвольной форме) относительно соответствия установленным регулятором требованиям (в течение пяти рабочих дней со дня вступления в силу этих требований);
подать собственную политику вознаграждения (в течение 30 рабочих дней с даты авторизации);
провести опрос пользователей относительно наличия у них отношений со страной-агрессором и предоставить информацию о результатах такого опроса (в течение 60 рабочих дней с даты авторизации).
2. Заявители, которые имеют действующую лицензию на перевод и будут подавать документы для получения авторизации впервые или повторно (пакеты документов которых были оставлены без рассмотрения), должны подавать документы для получения авторизации с учетом новых требований, в частности вместе с другими документами подать новое заявление с подтверждением соответствия новым требованиям. Также они обязаны в течение 30 рабочих дней с даты авторизации подать собственную политику вознаграждения и в течение 60 рабочих дней с даты авторизации - провести опрос пользователей относительно наличия в них отношений со страной-агрессором и предоставить Нацбанку информацию о результатах такого опроса.
3. Заявители, которые будут подавать документы для получения авторизации впервые, должны предоставить НБУ пакет документов с учетом новых требований, в частности вместе с другими документами - обновленное заявление, собственную политику вознаграждения и тому подобное.
Такое усиление требований к предоставителям финансовых платежных услуг направлено на невозможность получения лицензий "недобропорядочными" участниками рынка и недопущение попадания на рынок фиктивных участников или компаний-оболочек, особенно в условиях действия военного положения в Украине, а также обеспечение дополнительных гарантий прозрачности украинского финансового рынка и невозможность его использования в целях государства-агрессора.
Также это будет способствовать минимизации рисков, связанных с предоставлением финансовых платежных услуг, и обеспечению достаточной защиты пользователей платежных услуг.
Кроме того, срок для перелицензирования заявителей, имеющих лицензии на перевод средств в национальной валюте без открытия счетов, продолжен с шести до девяти месяцев.
По материалам НБУ.
А ваша топ-команда является проинформированной? Дашборд в LIGA360 - прозрачный и актуальный источник данных. Следите за новостями, медиа-активностью конкурентов и правовой информацией на едином ресурсе. Узнайте о преимуществах корпоративного решения LIGA360 по ссылке.
