Банки обязали документировать информацию о связях клиентов и их контрагентов с рф

Национальный банк своим постановлением от 16.03.2023 № 26 обязал банки во время своей деятельности выявлять и документировать информацию о связях клиентов и их контрагентов с государством, которое осуществляет вооруженную агрессию против Украины.

Документом определены категории клиентов, относительно которых банк обязан выявлять и документировать такую информацию, и объем соответствующей информации по каждой категории.

Такая информация собирается с целью выявления клиентов:

1) которые являются гражданами государства, которое осуществляет вооруженную агрессию против Украины (кроме граждан такого государства, которым предоставлен статус участника боевых действий после 14 апреля 2014 года) и/или лицами, местожительством (пребывания, регистрации) которых является государство, которое осуществляет вооруженную агрессию против Украины;

2) которые являются юридическими лицами, которые созданы и зарегистрированы в соответствии с законодательством государства-агрессора;

3) участником (акционером) которые является государство-агрессор;

4) конечным бенефициарным собственником которых является гражданин государства-агрессора (кроме граждан такого государства, которым предоставлен статус участника боевых действий после 14 апреля 2014 года), и/или лицо, местожительством (пребывания, регистрации) которого является государство-агрессор;

5) участником (акционером) которых является гражданин государства-агрессора (кроме граждан такого государства, которым предоставлен статус участника боевых действий после 14 апреля 2014 года) и/или лицо, местожительством (пребывания, регистрации) которого является государство-агрессор, и/или юридическое лицо, созданное и зарегистрированное в соответствии с законодательством такого государства;

6) которые являются участниками (акционерами) юридического лица, созданного и зарегистрированного в соответствии с законодательством государства-агрессора;

7) которые являются участниками (акционерами) юридических лиц совместно с гражданином государства, которое осуществляет вооруженную агрессию против Украины (кроме граждан такого государства, которым предоставлен статус участника боевых действий после 14 апреля 2014 года) и/или лицом, местожительством постоянного (пребывания, регистрации) которого является государство-агрессор, и/или юридическим лицом, созданным и зарегистрированным в соответствии с законодательством такого государства;

8) которые являются юридическими лицами, в структуре управления и/или руководителем которых является гражданин государства, которое осуществляет вооруженную агрессию против Украины (кроме граждан такого государства, которым предоставлен статус участника боевых действий после 14 апреля 2014 года) и/или лицо, местожительством (пребывания, регистрации) которого является государство, которое осуществляет вооруженную агрессию против Украины;

9) которые имеют деловые отношения с гражданином государства, которое осуществляет вооруженную агрессию против Украины (кроме граждан такого государства, которым предоставлен статус участника боевых действий после 14 апреля 2014 года) и/или лицом, местожительством (пребывания, регистрации) которого является такое государство;

10) которые имеют деловые отношения с юридическим лицом, созданным и зарегистрированным в соответствии с законодательством государства-агрессора;

11) которые имеют деловые отношения с юридическим лицом, участником (акционером), который имеет часть в уставном капитале 10 и больше процентов, которого является государство-агрессор, и/или гражданин государства, которое осуществляет вооруженную агрессию против Украины (кроме граждан такого государства, которым предоставлен статус участника боевых действий после 14 апреля 2014 года), и/или лицо, местожительство (пребывания, регистрации) которого является государство-агрессор, и/или юридическое лицо, созданное и зарегистрированное в соответствии с законодательством такого государства;

12) которые являются юридическими лицами, которые имеют дочерние компании, филиалы, представительства и/или другие отделенные подразделения на территории государства, которое осуществляет вооруженную агрессию против Украины;

13) которые владеют ценными бумагами (кроме акций) юридических лиц, созданных и зарегистрированных в соответствии с законодательством государства, которое осуществляет вооруженную агрессию против Украины, и/или самого такого государства;

14) относительно которых во время осуществления мониторинга финансовых операций с применением риск-ориентированного подхода по результатам проверки источника средств установлено, что источник средств, связанных с финансовой операцией такого клиента, происходит из государства, которое осуществляет вооруженную агрессию против Украины;

15) которые осуществляют прямо и/или опосредованно передачу (получение) активов в (из) Украину, используя депозитарные учреждения, банки, другие финансовые учреждения и небанковских предоставителей платежных услуг, местом пребывания и/или регистрации которых есть государство, которое осуществляет вооруженную агрессию против Украины.

Национальный банк имеет право обратиться в банк с отдельным запросом для получения сведений о выявленных банком связях клиентов и их контрагентов с государством-агрессором.