Нацбанк урегулировал порядок осуществления безвыездного надзора на платежном рынке

Национальный банк Украины урегулировал порядок осуществления безвыездного надзора на платежном рынке за деятельностью небанковских предоставителей платежных услуг и предоставителей ограниченных платежных услуг.

Соответствующие нормы утверждены постановлением НБУ от 5 мая 2023 года № 60, которое вступило в силу с 9 мая 2023 года.

Безвыездный надзор будет осуществляться для соблюдения:

• пруденционных нормативов;

• авторизационных условий деятельности;

• требований законодательства, которое регулирует порядок осуществления платежных операций (кроме требований, которые касаются оверсайта) и отношения между предоставителями и пользователями платежных услуг;

• требований нормативно-правовых актов относительно ІТ-безопасности и обеспечения непрерывности предоставления платежных услуг.

Для этого НБУ урегулировал надзорный процесс, который включает в себя:

• порядок взаимодействия между регулятором и участниками рынка, в частности во время обмена информацией и предоставления необходимой информации, объяснений, документов с целью анализа и определения необходимости осуществления дальнейших наблюдательных действий;

• возможность проведения рабочих встреч с представителями объекта надзора, при необходимости обсуждения вопросов, которые возникают в пределах осуществления безвыездного надзора;

• по результатам осуществления безвыездного надзора - инициирования вопроса относительно применения мер влияния к объекту надзора в случае выявления нарушений требований законодательства, которое регулирует деятельность на платежном рынке.

Национальный банк будет осуществлять безвыездный надзор на основании анализа отчетности, копий документов, платежных операций, опросников, письменных объяснений, информации, полученной от объектов безвыездного надзора, от подразделений Национального банка, государственных органов, центральных банков и других регуляторных органов иностранных государств, международных организаций, участников платежных рынков иностранных государств, а также другой информации и документов, полученных им во время выполнения своих функций, включая информацию/документы из официальных источников.

Требования положения будут применяться к новым участникам, которые появились на платежном рынке в связи с введением в действие нового Закона Украины "О платежных услугах", а именно к:

• платежным учреждениям;

• учреждениям электронных денег;

• предоставителей ограниченных платежных услуг;

• филиалов иностранных платежных учреждений;

• финансовых учреждений, которые имеют право на предоставление платежных услуг;

• операторов почтовой связи, которые имеют право на предоставление платежных услуг.