Национальный банк Украины сообщил, что распространенная в СМИ информация, что НБУ будет собирать данные обо всех платежах физических лиц, не соответсвует действительности.
Национальный банк с целью усиления надзора с декабря 2022 года на периодической основе получает обобщенную информацию от банков-эквайеров исключительно относительно субъектов хозяйственной деятельности, предоставителей платежных услуг - юридических лиц, которые пользуются услугами банков по электронной коммерции.
Банкам было направлено письмо-напоминание № 25-0005/38228, цель которого - обратить внимание на необходимость своевременного и корректного предоставления информации согласно требованиям, определенным в предыдущих письмах.
Национальный банк использует отмеченную информацию исключительно в наблюдательных целях с целью усиления контроля за соблюдением банками требований законодательства Украины.
Так, анализ такой обобщенной информации дал возможность выявить проблематику использования услуг банков, в том числе электронной коммерции, с целью обслуживания теневого рынка, в частности обслуживание деятельности нелегального игорного бизнеса.
Сейчас НБУ продолжает осуществление проверок ряда банков и небанковских финансовых учреждений, деятельность которых может содержать признаки нарушения законодательства Украины в сфере противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения и в сфере платежного законодательства.
Отмеченные действия, по оценкам Министерства финансов Украины, способствовали значительному увеличению налоговых поступлений в бюджет. Так, за первые пять месяцев 2023 года было перечислено в бюджет за организацию азартных игр 2 млрд 378 млн грн, в то же время за весь 2022 год - только 731 млн грн (из которых 220 млн грн поступило в декабре - то есть с момента начала усиленного надзора со стороны НБУ), а за 2021 год - только 205 млн грн.
Получай актуальную информацию для сохранения бизнеса в условиях войны. Нормативно-правовая информация, ежедневные обновления документов, аналитических статей и рекомендаций от LIGA ZAKON. Читай по ссылке.
