Порядок лицензирования финучреждений и требований к их структуре собственности планируют обновить

НБУ предлагает обновить положение о лицензировании предоставителей финансовых услуг, требования к их структуре собственности, применении мер влияния и инспекционных проверках, а именно:

1) в Положение о лицензировании и регистрации предоставителей финансовых услуг и условия осуществления ими деятельности по предоставлению финансовых услуг предлагается внести изменения относительно:

• усовершенствование подходов к определению признаков небезупречной деловой репутации;

• уточнение порядка согласования руководителей акционерных обществ и сроков переназначения руководителей страховщика, объединенного кредитного союза в случае получения отказа Национального банка в их согласовании;

2) в Положение о требованиях к структуре собственности предоставителей финансовых услуг предусмотреть изменения относительно:

• уточнения порядка взаимодействия предоставителей финансовых услуг с Национальным банком;

• усовершенствование подходов к определению даты изменений в структуре собственности, в связи с которыми предоставитель финансовых услуг обязан информировать Национальный банк;

3) в Положение о применении Национальным банком Украины мер влияния в сфере государственного регулирования деятельности на рынках небанковских финансовых услуг и в Положение об организации, проведении и оформлении результатов инспекционных проверок участников рынков небанковских финансовых услуг, которые преимущественно направлены на приведение в соответствие их к другим нормативно-правовым актам.

Регулятор объясняет, что предложенные изменения:

1) усовершенствуют нормы касательно запрета использования права голоса лицам, относительно которых определена невозможность "обеления" признака небезупречной деловой репутации;

2) обеспечат невозможность "обеления" признака небезупречной деловой репутации физических лиц-руководителей и/или владельцев существенного участия, связанного с гражданством и/или налоговым резидентством и/или местом их постоянного проживания в государстве, которое осуществляет вооруженную агрессию против Украины, а также юридических лиц, связанной с регистрацией, и/или налоговым резидентством, и/или их местонахождением в государстве, которое осуществляет вооруженную агрессию против Украины, кроме этого, усовершенствована процедура оценки деловой репутации юридических и физических лиц.

Также актуализированы нормы относительно сроков переназначения председателя и членов правления, председателя и членов совета, главного бухгалтера объединенного кредитного союза, страховщика, усовершенствован порядок и процедура согласования руководителей, членов совета директоров акционерных обществ, предвидена отмена необходимости представления документов для идентификации, оценки деловой репутации и финансового состояния государства или территориального общества в случае приобретения или увеличения ими существенного участия в предоставителе финансовых услуг, предоставителе финансовых платежных услуг;

3) уточняют отдельные нормы относительно обеспечения эффективной коммуникации между регулятором и предоставителями финансовых услуг, расширяют перечень требований, выполнение которых необходимо для признания структуры собственности предоставителя финансовых услуг прозрачной, определения конкретных дат изменений для акционерного общества и общества с ограниченной ответственностью относительно обязанности предоставителя финансовых услуг информировать Национальный банк об изменениях сведений о структуре собственности (датой изменений в составе сведений о структуре собственности в случае увеличения уставного капитала акционерного общества за счет дополнительных взносов и/или изменения его акционеров является дата зачисления прав на акции на счет в ценных бумагах. В случае увеличения уставного капитала ООО за счет дополнительных вкладов и/или изменения его участников - дата внесения соответствующей информации в Единый государственный реестр юридических лиц, физических лиц - предпринимателей и общественных формирований);

4) предусмотрено положение относительно недопуска приглашенного лица/представителя, которые не прошли идентификацию, к участию в заседании Правления/Комитета по вопросам надзора/рассмотрении вопроса о применении мероприятия влияния уполномоченным должностным лицом Национального банка;

5) предусмотрена редакционная правка в части обязанности руководителя объекта проверки в случае своего временного отсутствия/невозможности исполнять свои обязанности назначить лицо, которое исполняет обязанности руководителя объекта проверки на период временного отсутствия руководителя объекта проверки с целью создания условий для проведения инспекционной проверки.