Верховная Рада на заседании 17 октября приняла в целом Закон об усилении финансового мониторинга PEP (проект № 9269-д). Напомним, что принятие этого законопроекта было одним из условий вступления Украины в ЕС и получения финансовой помощи от МВФ.
Елена Савчук, советник ЮФ INTEGRITES, объяснила, как новый закон о PEP может повлиять на систему финмониторинга.
Проект закона № 9269-д не меняет глобальную систему финансового мониторинга в Украине, однако субъекты финансового мониторинга теперь должны будет прилагать еще больше усилий к оценке своих "рисковых" клиентов. Например, теперь добросовестным субъектам финмониторинга необходимо будет не только проверять статус PEP в начале работы, но и периодически взаимодействовать с клиентами, чтобы убедиться, не перестали ли они быть РЕР. Как видно из проекта закона, за PEP статус будет сохраняться бессрочно, потому круг лиц, которые будут подлежать проверке, расширится.
На помощь субъектам финмониторинга должен прийти введенный проектом закона Единый государственный реестр национальных публичных деятелей. Впрочем, судя по всему, он будет содержать информацию лишь о локальных PEP, поэтому проверять иностранных PEP надо будет, как и раньше, в других источниках. Кроме этого, судьба наполнения реестра еще подлежит решению, поскольку уже сейчас возникают споры относительно того, не будет ли нарушать он законодательство, например, о персональных данных.
В целом, законодатель сохранил за субъектами финансового мониторинга значительную дискрецию в решении вопросов относительно рисковости клиентов, их бенефициарных собственников и других связанных лиц. "Риск-ориентированный подход" будет оставаться основным принципом осуществления ими проверок, однако в противовес этому введена ответственность за присвоение необоснованного уровня риска, принятие непропорциональных мер и безосновательный отказ в осуществлении операций PEP.
Ожидается, что количество жалоб в Госфинмониторинг и суды на необоснованные действия субъектов финансового мониторинга вырастет. Наиболее неприятным аспектом является, конечно, угроза серьезных штрафов за любое необоснованное решение, поэтому субъектам стоит сделать аудит эффективности своих систем мониторинга рисков и приложить усилия для устранения пробелов.
Проверяете соответствие требованиям регуляторов? Попробуйте LIGA360. В нашей самой полной базе документов вы сможете найти все действующие нормы Налоговой, Нацбанка и других госорганов. Узнайте больше преимуществ по ссылке.
Читайте также:
Кто подпадает под категорию PEP и как изменится финмониторинг таких лиц
НБУ будет тщательным образом следить за использованием банками риск-ориентированного подхода к PEP
В НБУ объяснили, как изменится подход к обслуживанию PEP в финучреждениях
