Верховная Рада приняла в целом президентский законопроект № 16013, который меняет Уголовный и Уголовный процессуальный кодексы. Теперь уголовная ответственность грозит не только мошенникам, но и тем, кто "сдает в аренду" свои карточки, счета или доступ к банкингу.
Что меняется:
Новая статья УК. Уголовным преступлением становится передача, приобретение, хранение платежных инструментов, учетных данных и счетов, а также предоставление доступа к ним, если это делается для мошенничества.
Санкции. За передачу собственной карточки предусмотрен штраф от 300 до 1000 НМДГ. За приобретение или сбыт чужих платежных инструментов можно получить до 4 лет лишения свободы. Если преступление повторное или совершенное организованной группой, наказание достигает 6 лет лишения свободы или штрафа до 10 000 НМДГ.
Шанс для "новичков". От ответственности освободят того, кто совершил такое преступление впервые, сам сообщил о нем и помог его раскрыть.
Ст. 200 УК. Статья охватывает теперь и платежные поручения и средства доступа к электронным кошелькам. Отдельно криминализировано завладение ими путем мошенничества или злоупотребления доверием.
Юрлица. Расширены основания для применения к компаниям мер уголовно-правового характера.
Закон имплементирует Директиву ЕС 2019/713 о борьбе с мошенничеством относительно безналичных платежных средств.
Кто будет отвечать за "дроп-схемы", как закон повлияет на банки и финтех и что делать бизнесу уже сейчас, читайте в аналитике: детальнее
Руководите рисками в вашей компании - от проверок контролирующих органов и работы с контрагентами к мониторингу лицензий, судов и репутации - все в одной платформе. Получить тестовый доступ.
