Нацбанк расширил основания применения мер влияния и штрафов к банкам

НБУ постановлением от 5 января 2024 года № 3 утвердил Изменения к Положению о применении Национальным банком Украины мер влияния.

Документом расширены основания применения мер влияния, финансовых/штрафных санкций, в частности, за нарушение:

• законодательства о рекламе на рынках финансовых услуг;

• законодательства относительно распространения информации о финансовых и сопроводительных услугах.

Национальный банк в случае необходимости выдвижения к банку требования относительно устранения таких нарушений применяет к банку письменное предостережение, в котором выражает банку свою обеспокоенность состоянием его дел, указывает на допущенные нарушения законодательства, недостатки в работе и при необходимости конкретные меры, в частности относительно устранения нарушения.

Также НБУ имеет право накладывать штрафы в случае установления факта осуществления рисковой деятельности или допущения таких нарушений:

• За непредоставление по запросу потребителя финансовых услуг проекта договора о финансовых услугах, если такая обязанность предусмотрена законом, - в размере от 300 нмдг за каждый случай такого непредоставления;

• За непредоставление потребителю финансовых услуг экземпляра договора о предоставлении финансовых услуг и приложений к нему (при наличии) - в размере от 400 нмдг за каждый такой случай;

• За непроведение оценивания кредитоспособности потребителя финансовых услуг (если обязательность проведения такого оценивания установлена законодательством) - в размере от 3000 до 7000 нмдг за каждый случай непроведения оценивания;

• За заключение договора о предоставлении финансовых услуг не в письменной форме (если заключение договора в письменной форме предусмотрено законом) - в размере от 500 нмдг за каждый такой случай;

• За несоблюдение установленных законодательством требований относительно обязанности и сроков представления информации о потребительском кредите в бюро кредитных историй, включенного в Единый реестр бюро кредитных историй, - в размере от 3000 до 7000 нмдг;

• За несоблюдение требований закона относительно максимального размера дневной процентной ставки - в размере от 5000 до 10000 нмдг за каждый такой случай;

• За неосуществление расчета дневной процентной ставки по договору о потребительском кредите в соответствии с требованиями законодательства - в размере от 7000 до 10000 нмдг за каждый такой случай;

• За требование уплаты платежей, не отмеченных в договоре о потребительском кредите и/или не учтенных в расчете дневной процентной ставки, которая отмечена в договоре о потребительском кредите, - в размере от 5000 до 8000 нмдг за каждый такой случай;

• За нарушение установленных законодательством требований к рекламе на рынках финансовых услуг - в размере от 5000 до 10000 нмдг и тому подобное.

При этом штрафы за непроведение оценивания кредитоспособности потребителя финансовых услуг и за несоблюдение установленных законодательством требований относительно обязанности и сроков представления информации о потребительском кредите в бюро кредитных историй не применяются, если нарушение соответствующих требований законодательства случилось в результате технического сбоя или из-за наступления других неотвратимых обстоятельств, которые объективно сделали невозможным их выполнение, при условии, что банк предупредил об этом НБУ.