НБУ постановою від 5 січня 2024 року № 3 затвердив Змін до Положення про застосування Національним банком України заходів впливу.
Документом розширено підстави застосування заходів впливу, фінансових/штрафних санкцій, зокрема, за порушення:
законодавства про рекламу на ринках фінансових послуг;
законодавства щодо поширення інформації про фінансові та супровідні послуги.
Національний банк у разі потреби висування до банку вимоги щодо усунення таких порушень застосовує до банку письмове застереження, у якому висловлює банку своє занепокоєння станом його справ, указує на допущені порушення законодавства, недоліки в роботі та за потреби конкретні заходи, зокрема щодо усунення порушення.
Слідкуєте за оновленнями у банківській сфері? Ця новинка для вас
Також НБУ має право накладати штрафи в разі встановлення факту здійснення ризикової діяльності або допущення таких порушень:
За ненадання за запитом споживача фінансових послуг проєкту договору про фінансові послуги, якщо такий обов'язок передбачено законом, - у розмірі від 300 нмдг за кожен випадок такого ненадання;
За ненадання споживачу фінансових послуг примірника договору про надання фінансових послуг та додатків до нього (за наявності) - у розмірі від 400 нмдг за кожен такий випадок;
За непроведення оцінювання кредитоспроможності споживача фінансових послуг (якщо обов'язковість проведення такого оцінювання встановлена законодавством) - у розмірі від 3000 до 7000 нмдг за кожен випадок непроведення оцінювання;
За укладення договору про надання фінансових послуг не в письмовій формі (якщо укладення договору в письмовій формі передбачено законом) - у розмірі від 500 нмдг за кожен такий випадок;
За недотримання встановлених законодавством вимог щодо обов'язку та строків подання інформації про споживчий кредит до бюро кредитних історій, включеного до Єдиного реєстру бюро кредитних історій, - у розмірі від 3000 до 7000 нмдг;
За недотримання вимог закону щодо максимального розміру денної процентної ставки - у розмірі від 5000 до 10000 нмдг за кожен такий випадок;
За нездійснення розрахунку денної процентної ставки за договором про споживчий кредит відповідно до вимог законодавства - у розмірі від 7000 до 10000 нмдг за кожен такий випадок;
За вимогу сплати платежів, не зазначених у договорі про споживчий кредит та/або не врахованих у розрахунку денної процентної ставки, що зазначена в договорі про споживчий кредит, - у розмірі від 5000 до 8000 нмдг за кожен такий випадок;
За порушення встановлених законодавством вимог до реклами на ринках фінансових послуг - у розмірі від 5000 до 10000 нмдг тощо.
При цьому штрафи за непроведення оцінювання кредитоспроможності споживача фінансових послуг та за недотримання встановлених законодавством вимог щодо обов'язку та строків подання інформації про споживчий кредит до бюро кредитних історій не застосовуються, якщо порушення відповідних вимог законодавства сталося внаслідок технічного збою чи через настання інших невідворотних обставин, що об'єктивно унеможливлювали їх виконання, за умови, що банк попередив про це НБУ.
Відчуйте силу інформації на вашому боці - з LIGA360 PRO. Експертна аналітика допоможе знайти правильний алгоритм дій для керівника, юриста, бухгалтера чи комплаєнс-офіцера. Замовте доступ за посиланням.
