НКЦБФР постановлением от 21.08.2024 N 13/21/1046/K01 утвердила Методические рекомендации для субъектов первичного финансового мониторинга, государственное регулирование и надзор за деятельностью которых осуществляет НКЦБФР, по выявлению финансовых операций, которые могут быть связаны с финансированием распространения оружия массового уничтожения.
Первым элементом режима противодействия финансирования распространения оружия массового уничтожения (дальше - ФРОМУ) является введение целевых финансовых санкций относительно физических и юридических лиц.
Стандарты FATF требуют ввести Целевые финансовые санкции. Их применяют к лицам и/или предприятиям, определенным Советом Безопасности ООН или соответствующими комитетами, которые создаются Советом Безопасности.
Порядок формирования перечня лиц, связанных с осуществлением террористической деятельности или относительно которых применены международные санкции (дальше - перечень лиц), утвержден постановлением Кабинета Министров Украины от 22 июля 2020 года N 622.
Проверка клиентов должна осуществляться средствами программного обеспечения СПФМ, которые могут использовать алгоритмы Вагнера-Фишера, Soundex или другими математическими методами сверки на наличие лиц в отмеченном перечне.
СПФМ запрещается (за исключением случаев, предусмотренных резолюциями Совета Безопасности ООН) устанавливать деловые отношения и проводить расходные финансовые операции, предоставлять финансовые и другие связанные услуги прямо или опосредствовано с клиентами, которые являются:
1) лицом и/или организациями, которые включены в перечень лиц;
2) лицами и/или организациями, которые действуют от имени и по поручению лиц и/или организаций, которые включены в перечень лиц;
3) лицами и/или организациями, которыми прямо или опосредствовано владеют или конечными бенефициарными владельцами которых являются лица и/или организации, которые включены в перечень лиц.
Новая LIGA360 меняет все! Усиливай бдительность в работе с контрагентами и партнерами. Осуществляй санкционный скрининг. Проверяй контрагентов по 46 спискам из 144 юрисдикций. Узнай больше преимуществ, заказав персональную презентацию.
Запреты также применяются в случае, если СПФМ известно, что контрагентом финансовой операции или финансовым учреждением, которое обеспечивает осуществление финансовой операции, отмечены выше лица.
Относительно нераспространения оружия массового уничтожения и делания невозможным ее использования в террористических целях есть следующие Резолюции Совета Безопасности ООН: от 28 апреля 2004 года N 1540 (2004), от 27 апреля 2006 года N 1673 (2006), от 25 апреля 2008 года N 1810 (2008), от 20 апреля 2011 года N 1977 (2011), от 29 июня 2012 года N 2055 (2012) и от 15 декабря 2016 года N 2325 (2016).
Вторым элементом режима противодействия ФРОМУ является ввод целевых санкций относительно стран согласно Резолюциям Совета безопасности ООН, то есть, резолюции направлены против конкретных стран: Корейской Народной Демократической Республики (КНДР) и Исламской Республики Иран (Иран). В связи с этим, системы и мероприятия СПФМ должны обеспечивать возможность получения и проверки идентификационных данных клиента, контрагента конечных бенефициарных собственников этих лиц и других лиц, которые участвуют у финансовой операции или входят в структуру собственности клиента на наличие прямых или опосредствованных связей с определенными странами.
СПФМ обязан осуществлять усиленные мероприятия надлежащей проверки относительно клиента, который осуществляет финансовые операции, участниками которых являются лица, которые имеют регистрацию, местожительство или местонахождения в россии и/или беларуси, и/или в государстве (юрисдикции), которое не выполняет или ненадлежащим образом выполняет рекомендации международных, межправительственных организаций, задействованных в сфере борьбы с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма или финансированием распространения оружия массового знищення, в частности в части осуществления анализа имеющихся у субъекта документов, связанных с выполнением такого внешнеэкономического договора относительно наличия/отсутствия в них товаров двойного использования.
С индикаторами подозрительных операций, которые могут быть связаны с ФРОМУ и другими рекомендациями можно ознакомиться в документе
Оцените риски относительно контрагентов на 360 - с регистрационной, судебной, медийной информацией и открытыми источниками. Осуществите мгновенный анализ 29 факторов риска:
- аннулирование регистрации;
- вероятная связь с рф/рб, Ираном, Северной Кореей;
- ведение деятельности на оккупированных территориях;
- принадлежность к "черному" или "серому" списку FATF;
- банкротство и долги.
Узнайте больше преимуществ новой LIGA360, заказав презентацию.
Читайте также: НКЦПФР обновила порядок осуществления финмониторинга
