Нацбанк обновил положение о применении мер влияния

Нацбанк постановлением от 01.02.2025 № 9 утвердил изменения к Положению о применении Национальным банком Украины мер влияния. Изменения вступили в силу 4 февраля 2025 года.

Изменениями предусмотрено, в частности, определение оснований и порядка применения Нацбанком мер влияния за:

• нарушение требований, установленных законодательством, относительно обеспечения доступности финансовых и сопроводительных услуг для лиц с инвалидностью и других маломобильных групп населения;

• за невыполнение и/или ненадлежащее выполнение решений Нацбанка о применении мер влияния, предусмотренных ст. 73 Закона о банках (кроме решений о наложении штрафа).

Также уточнены некоторые положения относительно заключения письменного соглашения с банком, в частности:

• НБУ по результатам рассмотрения проекта письменного соглашения может принять решение об отказе в заключении письменного соглашения, если применение мер влияния в виде заключения письменного соглашения не является адекватным;

• НБУ принимает решение о применении другой меры влияния, если:

- заключение письменного соглашения не является целесообразным / применение мер влияния в виде заключения письменного соглашения не является адекватным;

- банк не предоставил доработанного с учетом письменных замечаний Национального банка проекта соглашения в течение срока, установленного в письме НБУ с замечаниями к проекту письменного соглашения;

- банк уклонился от заключения письменного соглашения;

- банк допустил нарушение, которое в соответствии со статьей 75 или статьей 76 Закона о банках определено как критерий/основание для отнесения банка к категории проблемных или неплатежеспособных.

Установлено, что штраф за нарушение банками требований законодательства по вопросам финансового мониторинга накладывается на банк в размере не более чем 135 150 000 гривен, а именно за:

• необеспечение надлежащей организации внутрибанковской системы предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения и проведения первичного финансового мониторинга, отсутствие надлежащей системы управления рисками (ненадлежащую систему управления рисками);

• невыполнение и/или ненадлежащее выполнение решения (решений) НБУ о применении мер влияния, принятых по результатам надзора по вопросам финансового мониторинга (кроме решений о наложении штрафа);

Штраф за невыполнение и/или ненадлежащее выполнение решения (решений) НБУ о применении мер влияния, принятых по результатам надзора за соблюдением требований санкционного законодательства (кроме решений о наложении штрафа), накладывается на банк в размере не больше одного процента от суммы зарегистрированного уставного капитала банка.

Штраф за нарушение (невыполнение, ненадлежащее выполнение) банком требований и/или решений НБУ, принятых в соответствии со статьей 66 и 67 Закону о банках, накладывается на банк в размере от 3000 необлагаемых налогом минимумов доходов граждан, но не больше одного процента от суммы зарегистрированного уставного капитала банка.

Штраф за невыполнение и/или ненадлежащее выполнение банком решений НБУ о применении мер влияния, предусмотренных статьей 73 Закона о банках (кроме решений о наложении штрафа и решений о применении мероприятий влияния, принятых по результатам присмотра по вопросам финансового мониторинга, валютного присмотра, надзора за соблюдением требований санкционного законодательства), накладывается на банк в размере от 3000 необлагаемых налогом минимумов доходов граждан, но не больше одного процента от суммы зарегистрированного уставного капитала банка.

Национальный банк в случае совершения банком нарушения законодательства о защите прав потребителей финансовых услуг, в том числе требований относительно взаимодействия с потребителями при урегулировании просроченной задолженности (требований относительно этичного поведения) и/или требований, установленных законодательством, относительно обеспечения доступности финансовых и сопроводительных услуг для лиц с инвалидностью и других маломобильных групп населения, законодательства о рекламе на рынках финансовых услуг, законодательства относительно распространения информации о финансовых и сопроводительных услугах накладывает на банк штраф в соответствии с статьи 28 Закона о финансовых услугах статьи 28 Закона Украины "О потребительском кредитовании".

Штраф за нарушение законодательства о защите прав потребителей при предоставлении услуг на платежном рынке накладывается на банк в размере от 3000 до 10000 необлагаемых налогом минимумов доходов граждан.