29 января 2026 года вступило в силу решение Еврокомиссии, которым российская федерация официально включена в перечень третьих стран с высоким риском, которые имеют стратегические недостатки в сферах предотвращения отмывания средств и финансирования терроризма (AML/CFT).
Регламент был принят 3 декабря 2025 года и, поскольку в определенный срок не поступило возраений от государств-членов ЕС и Европарламента, вступил в силу автоматически, объяснили в Министерстве финансов.
Это решение создает новую реальность для европейского бизнеса, который имеет любые связи с рф, требуя беспрецедентного уровня комплаенс-контроля.
Практическое значение решения
Включение россии в этот перечень означает обязательное применение усиленных мер надлежащей проверки (enhanced due diligence) ко всем финансовым операциям, связанным с рф, на территории Европейского Союза. В частности, идет речь о:
Углубленной идентификаци клиентов и их конечных бенефициарных собственников;
Тщательный анализ источников происхождения средств и состояний;
Усиленный мониторинг всех финансовых транзакций.
Такие мероприятия значительно усложняют доступ юридических и физических лиц из россии к финансовой системе ЕС, усиливая финансовую изоляцию государства-агрессора.
Контекст и дальнейшие шаги
Решение Еврокомиссии основывается на выводах FATF, собственных технических оценках и общих рисках для целостности финансовой системы ЕС. Министерство финансов Украины, совместно из МИД, проводило системную работу с международными партнерами с 2022 года для достижения этого результата.
В дальнейшем ключевым заданием остается сохранение скоординированной поддержки со стороны партнеров, чтобы сделать невозможным исключение россии из этого списка во время его будущих обновлений.
Включение рф в "черный список" ЕС кардинально меняет правила игры для всех, кто ведет деятельность на европейском рынке. Для эффективного управления рисками и избежания нарушений компаниям необходимы надежные инструменты для проверки контрагентов. LIGA360 предоставляет доступ к актуальным санкционным спискам, инструментам для комплаенс-проверки и аналитики. Попробуйте сейчас.
Читайе также:
Юридический статус контрагента: этапы проверки
Комплаенс при открытии банковского счета в странах ЕС
Конец эпохи неприкасаемых: урок Монако и новые правила FATF
Новые правила борьбы с отмыванием средств в ЕС: что нужно знать бизнесу
