В феврале 2026 года Государственная служба финансового мониторинга Украины обнародовала разъяснение от 06.02.2026 и рекомендации от 18.02.2026 относительно порядка отображения данных о лицах, связанных с политически значимыми лицами (РЕР), в сообщениях А-FM и N-FM. Документы формируют унифицированную позицию регулятора в условиях вступления в силу Порядка информационного взаимодействия субъектов первичного финансового мониторинга и Держфинмониторинга.
Держфинмониторинг подтвердил, что значение "3" поля "Тип отношения к PEP" - "лицо, связанное с РЕР" - может присваиваться исключительно клиенту - физическому лицу. Такое ограничение прямо вытекает из п. 42 ч. 1 ст. 1 Закона № 361, где связанные с РЕР лица определены только как физические лица. Для юридических лиц, связанных с РЕР, структурированные поля PEP-идентификации форм А-FM и N-FM не применяются - вместо этого сведения о РЕР (ФИО, идентификационные данные, должность, период выполнения публичных функций) отображаются в текстовом "обоснованном заключении". Когда же клиент является физическим лицом со статусом "2" или "3", субъект первичного финансового мониторинга обязан дополнительно заполнить соответствующий раздел формы с персональными данными связанного РЕР.
Рекомендации от 18.02.2026 ввели чёткое правило на случай, когда клиент одновременно соответствует нескольким критериям PEP-связанности: в поле 3.2.6 формы N-FM указывается только код с наивысшим приоритетом. Регулятор применил обратную логику нумерации - код "1" (является РЕР) имеет наивысший приоритет, а каждый следующий порядковый номер соответствует более низкому уровню. Соответственно, лицо, которое одновременно является РЕР и членом семьи другого РЕР, в сообщении отображается исключительно со статусом "1". Несоблюдение этого правила приводит к технической ошибке при обработке отчёта системой Держфинмониторинга.
Субъектам первичного финансового мониторинга, клиентская база которых содержит аффилированные с РЕР структуры, необходимо пересмотреть внутренние алгоритмы скрининга и шаблоны обоснованных заключений с учётом позиции регулятора. Чтобы детально разобраться в новых требованиях и учесть их в комплаенс-процедурах, читайте полный анализ порядка PEP-идентификации в LIGA360.
Чтобы детально разобраться в новых требованиях и эффективно интегрировать их в комплаенс-процедуры, следует использовать экспертный анализ правил идентификации в системе LIGA360. Компания LIGA ZAKON предлагает профессиональное решение LIGA360 для бизнеса и государственных органов, а оценить все преимущества платформы в действии можно, заказав персональную консультацию.
