Банки посилюють фінансовий моніторинг, і звичні перекази стають об'єктом ще прискіпливішої уваги. Новий Меморандум про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг від 14 травня 2026 року здатен суттєво вплинути на роботу компаній, ФОП та фінансові операції звичайних громадян.
У новому випуску TAX Podcast експертки детально аналізують оновлену редакцію цього документа та пояснюють, що саме змінюється для клієнтів банків.
Спершу спікерки зупиняються на нових підходах фінансових установ до контролю транзакцій. Вони пояснюють механіку сучасних ризик-орієнтованих систем та розповідають, як саме штучний інтелект у банках сьогодні виявляє підозрілі операції. Особливий акцент роблять на нових лімітах для ФОП і юридичних осіб, а також на критеріях, за якими банк може визнати клієнта ризиковим та призупинити обслуговування.
Після цього дискусія переходить до тіньових схем та боротьби з ними. Учасниці подкасту чітко розмежовують поняття: хто такі “дропи”, “дроповоди” та компанії-оболонки в очах фінансового моніторингу. У цьому ж контексті детально розбирають, як банки виявляють популярне в Україні дроблення бізнесу, та які, на перший погляд, звичайні операції гарантовано викличуть додаткові запитання і вимогу надати підтверджуючі документи.
Також значну увагу присвячено диференційованим правилам для різних категорій клієнтів. Експертки окреслюють, що нового чекає на фізичних осіб, активно діючих ФОП, новостворені компанії, а також неактивні чи “сплячі” бізнеси. Наприкінці фахівчині дають дієві поради: які документи варто підготувати підприємцям вже зараз та чому так важливо підтримувати проактивну комунікацію зі своїм банком.
Спікерками епізоду стали партнерка ID Legal Group Анна Ігнатенко та партнерка АО “Клочков і партнери” Катерина Риженкова. Якщо ви ведете підприємницьку діяльність, керуєте фінансами компанії або хочете убезпечити свої особисті рахунки від несподіваних блокувань, переглядайте подкаст за посиланням і дізнайтеся, як адаптуватися до нових вимог.
А щоб заздалегідь бачити податкові ризики, використовуйте LIGA360. У системі ви зможете оперативно працювати з текстом нового Меморандуму, відстежувати офіційні роз'яснення НБУ та ДПС щодо фінансового моніторингу, аналізувати свіжу судову практику в спорах про блокування рахунків, а також налаштувати автоматичний моніторинг ваших контрагентів. Це допоможе діяти на випередження і захистити свої безготівкові розрахунки. Замовте персональну презентацію LIGA360 та переконайтеся, як її інструменти допомагають вашому бізнесу залишатися прозорим і безпечним.
