Украинские банки (свыше 30 учреждений) синхронно усилят контроль за переводами уже этим летом-осенью. В августе 2026 года срабатывает первый поэтапный лимит для вновь созданных ФЛП и компаний с признаками "оболочек", а с 1 сентября 2026 года проверка источника дохода распространяется на переводы на счета ФЛП и юридических лиц.
Обновленный Меморандум о прозрачности платежного рынка (подписан 14 мая 2026 года) предусматривает, что через три месяца с даты подписания изменений конкретным банком - то есть с 14 августа 2026-го для большинства подписантов - вступают в силу первые лимиты для вновь созданных и неактивных ("спящих") ФЛП:
ФЛП 1 группы налогообложения - до 600 тыс. грн в месяц;
ФЛП 2 и 3 групп - до 3 млн грн на месяц.
Одновременно для юридических лиц, в которых банк выявил больше двух признаков компании-оболочки, устанавливается лимит до 5 млн грн на месяц. Через еще три месяца (14 ноября) эти лимиты сузятся вдвое-втрое.
С 1 сентября 2026 года банки распространяют требование документального подтверждения дохода и на переводы физических лиц на счета юридических лиц и ФЛП - до этого момента такой контроль касался только переводов между физическими лицами. Практически это значит, что получатель средств-предприниматель так же подпадет под проверку источника операции, как и сам плательщик.
Оба изменения действуют в связке с уже имеющимися лимитами для физических лиц без подтвержденного дохода (100 тыс. грн в месяц для клиентов среднего/низкого риска, 50 тыс. грн - для клиентов высокого риска) и круглосуточным анти-фрод контролем с усиленным вниманием к ночным операциям.
Полный разбор всех лимитов, дедлайнов и критериев риска - в детальном анализе LIGA360
Чтобы оперативно отслеживать такие изменения и своевременно оценивать комплаенс-риски для своего бизнеса или клиентов, LIGA ZAKON предлагает решение LIGA360 для бизнесов и государственных органов. Начните свою работу с LIGA360 уже сегодня - Ligazakon.net.
