Национальный банк постановлением от 15 июля 2026 года № 81 изменил правила идентификации и верификации клиентов - банки больше не имеют оснований отказывать в обслуживании тем, кто физически не может самостоятельно предъявить документ. Изменения вступили в силу с 17 июля 2026 года.
В то же время НБУ установил более жесткие технические требования к фотофиксации: снимок обязательно должен содержать геотеги, дата в метаданных должна совпадать с датой верификации, а редактировать фото банка запрещено. Если клиент не может расписаться, согласие фиксируют аудио- или видеозаписью.
Второй блок изменений касается банков финансовой инклюзии. Такие банки получили право привлекать коммерческих агентов для установления выгодополучателя по операцииии для верификации клиентов через Систему BankID НБУ.
Расширен и перечень приемлемых документов: е-паспорт, е-паспорт для выезда за границу, электронное свидетельство о рождении и е-картка налогоплательщика через "Дия" теперь имеют полную юридическую силу для верификации.
Полный перечень новых обязанностей банка - с пошаговым разбором всех пунктов доступен подписчикам LIGA360. Получить доступ по ссылке
От onboarding клиентов и проверки KYC до ежедневного мониторинга регуляторных изменений и судебных рисков - LIGA360 дает финансовым учреждениям единую платформу для проактивного комплаенса.
