Проект Закона Украины "О внесении изменений в Налоговый кодекс Украины и другие законы Украины относительно повышения эффективности контроля за производством и оборотом табачного сырья и совершенствования применения риск-ориентированного подхода при осуществлении финансового мониторинга" от 20.07.2026 г. № 15372-1 может изменить порядок углубленной проверки клиентов - политически значимых лиц (PEP): статус PEP или установленный высокий уровень риска сами по себе больше не будут достаточным основанием для отказа в обслуживании.
Норма касается банков и других субъектов первичного финансового мониторинга (СПФМ), а также клиентов-PEP, членов их семей и связанных с ними лиц. Подробный порядок автоматизированного мониторинга, основания и сроки отказа, критерии оценки остаточного риска бывших PEP и пределы межбанковского обмена информацией об источнике средств - в полном анализе на LIGA360.
Также может вырасти ответственность СПФМ. В случае отказа клиенту-PEP СПФМ обязан в течение пяти рабочих дней письменно объяснить причины, а общий срок может продлеваться максимум до десяти рабочих дней. Клиент вправе требовать пересмотра решения об отказе - ответ СПФМ должен предоставить в течение пятнадцати рабочих дней. Для бывших должностных лиц специальные меры действуют обязательно двенадцать месяцев после прекращения публичных функций, а далее применяются только при подтвержденном остаточном риске и пересматриваются не реже раза в год. Банки также получают право сверять данные об источнике средств клиента через запрос в другой банк в ограниченных пределах банковской тайны.
Чтобы быстрее ориентироваться в таких изменениях на практике, LIGA ZAKON предлагает решение LIGA360 для бизнесов и государственных органов. Начните свою работу с LIGA360 уже сегодня - Ligazakon.net.
Закажите тестовый доступ к LIGA360 и получите досье на руководителей, учредителей, ФОПов с данными о судебных делах, санкциях, PEP-статус, медиаактивность и связи.
