Проєкт Закону України "Про внесення змін до Податкового кодексу України та інших законів України щодо підвищення ефективності контролю за виробництвом та обігом тютюнової сировини та удосконалення застосування ризик-орієнтованого підходу під час здійснення фінансового моніторингу" від 20.07.2026 р. № 15372-1 може змінити порядок поглибленої перевірки клієнтів - політично значущих осіб (PEP): статус PEP чи встановлений високий рівень ризику самі собою більше не будуть достатньою підставою для відмови в обслуговуванні.
Норма стосується банків та інших суб'єктів первинного фінансового моніторингу (СПФМ), а також клієнтів-PEP, членів їхніх сімей і пов'язаних із ними осіб. Детальний порядок автоматизованого моніторингу, підстави та строки відмови, критерії оцінки залишкового ризику колишніх PEP і межі міжбанківського обміну інформацією про джерело статків - у повному аналізі на LIGA360.
Також може зрости відповідальність СПФМ. У разі відмови клієнту-PEP СПФМ має протягом п'яти робочих днів письмово пояснити причини, а загальний строк може подовжуватися максимум до десяти робочих днів. Клієнт вправі вимагати перегляду рішення про відмову - відповідь СПФМ повинен надати протягом п'ятнадцяти робочих днів. Для колишніх посадовців спеціальні заходи діють обов'язково дванадцять місяців після припинення публічних функцій, а далі застосовуються лише за підтвердженим залишковим ризиком і переглядаються не рідше разу на рік. Банки також отримують право звіряти дані про джерело статків клієнта через запит до іншого банку в обмежених межах банківської таємниці.
Щоб швидше орієнтуватися в таких змінах на практиці, LIGA ZAKON пропонує рішення LIGA360 для бізнесів та державних органів. Почніть свою роботу з LIGA360 вже сьогодні - Ligazakon.net.
Замовте тестовий доступ до LIGA360 і отримайте досьє на керівників, засновників, ФОПів із даними про судові справи, санкції, PEP-статус, медіаактивність і зв'язки.
