В Верховной Раде зарегистрировали законопроект №15555, который запрещает судам (кроме уголовных и административных) вытребовать банковскую тайну, которую Национальный банк получил от иностранных регуляторов. Если норму примут, суды должны будут оставлять без удовлетворения соответствующие ходатайства и заявления, а НБУ получит пятидневный срок на апелляционное обжалование таких решений.
Речь идет о данных, которыми НБУ обменивается с центральными банками и наблюдательными органами других стран в пределах банковского надзора и противодействия отмыванию средств. Сейчас такие данные теоретически можно вытребовать через любой суд - законопроект это блокирует для гражданского и хозяйственного судопроизводства.
Ключевая новелла - обязанность суда проверять происхождение запрашиваемой информации и отказывать в ее раскрытии, если источник - иностранный регулятор.
Отдельно НБУ получает право обжаловать решение суда о раскрытии таких данных даже тогда, когда Нацбанк не был поставлен в известность о рассмотрении дела, - срок на апелляцию в таком случае будет считаться со дня получения им копии решения, а не со дня принятия.
Инициатива - не политический жест: она прямо связана с переговорным разделом 9 "Финансовые услуги" относительно вступления Украины в ЕС и с пунктом 54 меморандума с МВФ от февраля 2026 года. Без нее Украина рискует опять получить негативную оценку European Banking Authority относительно режима банковской тайны, а это блокирует обмен информацией с европейскими наблюдательными органами.
Читайте анализ проекта и следите за принятием закона в реальном времени на LIGA360.
От onboarding клиентов и проверки KYC до ежедневного мониторинга регуляторных изменений и судебных рисков - LIGA360 предоставляет финансовым учреждениям единую платформу для проактивного комплаенса, защита от мошенничества и сохранения безукоризненной репутации на рынке.
