Бизнес или благотворительный фонд, который рассчитывается с сомнительным контрагентом или донором, может стать звеном чужой схемы легализации доходов. Последствия для компании: миллионные штрафы, запрет участвовать в закупках или принудительная ликвидация с конфискацией имущества. С апреля 2026 года НБУ требует от банков реагировать уже на один признак компании-оболочки, поэтому счета будут блокировать быстрее.
Статья 209 УК входит в перечень преступлений, за которые к юридическому лицу применяют меры уголовно-правового характера. Основание - действия руководителя или другого уполномоченного лица в интересах компании. Нефинансовые мероприятия часто болезненнее штрафа. Компании могут запретить участие в публичных и оборонных закупках, остановить лицензии, лишить статус резидента Действие.Сіті и права на госпомощь.
НБУ описал типичную схему обхода банковских отказов через цепочки связанных ФЛП. Регулятор требует действовать по первому признаку риска, не ожидая, пока их накопится несколько. Операции от 400 000 грн с дополнительными признаками риска подлежат обязательному фінмоніторингу.
Верховный Суд допускает, что осведомленность о преступном происхождении средств доводят непрямыми доказательствами. Отдельный приговор за предикатний преступление для обвинения не нужен.
Смягчить ответственность может реальная комплаєнс-система компании. Суд учитывает это в соответствии со ст. 96-10 УК.
Полный покроковий алгоритм самопроверки контрагента или донора из 7 шагов: от первичного скрининга до мониторинга связанных лиц. Классификация признаков риска и систематизированный обзор схем из типологий Госфинмониторинга за 2022-2025 годы с отдельными выводами для бизнеса и благотворительных фондов. Проверьте своих контрагентов за алгоритмом LIGA360, пока это не сделал банк: читать полный разбор в LIGA360
Принимайте взвешенные решения, минимизируйте финансовые и юридические риски в процессе закупок - проверяйте поставщиков, контролируйте соблюдение законодательства и обеспечьте прозрачность всех этапов работы с контрагентами. Заказать демо.
