Комитет ВР рекомендовал к принятию во втором чтении президентский проект Закона Украины "О внесении изменений в Уголовный кодекс Украины и Уголовный процессуальный кодекс Украины относительно защиты граждан, их средств от незаконных действий с платежными инструментами и банковскими счетами" (реестр. № 16013 от 02.09.2026 г., дальше - Проект № 16013) и проект Закона Украины "О внесении изменений в Криминальный кодекс Украины относительно усиления ответственности за организацию электронно-коммуникационных мошеннических организаций (мошеннических колл-центров) и привлечение к участию в них" (реестр. № 16014 от 02.09.2026 г., дальше - Проєкт № 16014), но в редакции Комитета. Оба документа карают организационный этап мошенничества как законченное правонарушение, не ожидая доказанного завладения имуществом.
Детальный разбор обоих законопроектов, общих решений, которые делают их одним пакетом, и практических последствий для банков, платежных учреждений и работодателей - в полном анализе на LIGA360.
Проект № 16013 переписывает статью Уголовного кодекса Украины о незаконных действиях с платежными инструментами и вводит новую статью о дроп-схемах. Передача собственной карточки, счета или учетных данных для чужого мошенничества будет караться лишь штрафом, без лишения свободы, - это уголовный проступок. А получение, приобретение или сбыт чужих платежных инструментов или учетной информации с той же целью будут караться штрафом до 170 тысяч гривен или лишением свободы сроком до шести лет, а при повторности или действиями организованной группы - от пяти до восьми лет лишение свободы без альтернативы.
Проект № 16014 дополняет Уголовный кодекс Украины отдельной статьей о создании мошеннической колл-центровой организации, управление и участие в ней. Порог здесь ниже, чем для обычной преступной организации, - достаточно трех лиц вместо пяти, без требования иерархии, а санкция за создание и управление достигает семи-двенадцати лет лишения свободы с конфискацией имущества. Главное - состав формальный, структуру можно будет прекратить на этапе аренды помещения и найма персонала, не ожидая потерпевшего с доказанной суммой убытков.
Что стоит пересмотреть банкам, платежным учреждениям и кадровым службам уже сейчас, пока текст обоих проектов еще может измениться перед вторыи чтением. LIGA360 дает экспертный комментарий к проектам и персональную ленту изменений, которая сразу покажет новую редакцию тексту. Получить тестовый доступ.
