Европейским Парламентом принят пакет законов, которые усиливают инструментарий ЕС для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Новые законы гарантируют, что люди с законным интересом, включая журналистов, работников средств массовой информации, организации гражданского общества, компетентные органы и надзорные органы, будут иметь немедленный, нефильтрованный, прямой и свободный доступ к информации о бенефициарных владельцах, которая хранится в национальных реестрах и взаимосвязана на уровне ЕС. Кроме текущей информации, реестры также будут включать данные не менее пятилетней давности.
Законы также предоставляют подразделениям финансовой разведки больше полномочий для анализа и выявления случаев отмывания денег и финансирования терроризма, а также для приостановления подозрительных транзакций.
Борьба с отмыванием денег
Отмывание денег и финансирование терроризма являются главными проблемами для ЕС. Они представляют серьезные риски для экономики и финансовой системы ЕС, а также для безопасности его граждан.
В целях обеспечения правильной борьбы со всеми связанными рисками, правила ЕС должны постоянно адаптироваться к возникающим рискам, включая риски, связанные с:
технологическими инновациями, такими как виртуальные валюты.
Глобальным характером террористических организаций.
Изобретательностью преступников в использовании пробелов или лазеек в системе.
Правила ЕС по борьбе с отмыванием денег
Новый Регламент о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма гармонизирует и уточняет правила, действующие во всем ЕС, и направлен на обеспечение того, чтобы правила применялись более последовательно и лучше выполнялись. К примеру, он содержит более детальные положения о надлежащей проверке клиентов и бенефициарной собственности, а также о полномочиях национальных надзорных органов и подразделений финансовой разведки.
С помощью нового Регламента, ЕС устанавливает непосредственно применимую нормативно-правовую базу с требованиями к обязанным субъектам, среди которых следующие:
кредитные и финансовые учреждения;
определенные нефинансовые предприятия и профессии (например, юристы и бухгалтеры);
все поставщики услуг криптоактивов, которые должны будут провести надлежащую проверку своих клиентов;
торговцы предметами роскоши, такими как драгоценные металлы и камни, ювелиры;
Торговцы роскошными автомобилями, самолетами и яхтами, а также культурными товарами (например произведениями искусства);
профессиональные футбольные клубы и агенты. Однако, поскольку данный сектор подвержен значительным вариациям, государства-члены будут иметь гибкость для исключения их из списка, если они представляют низкий риск.
Бенефициарная собственность
Новый Регламент направлен на то, чтобы сделать правила ЕС в отношении бенефициарной собственности более гармонизированными и более прозрачными. С целью идентификации всех бенефициарных владельцев юридического лица или различных типов субъектов, включая субъектов, не входящих в ЕС, когда они ведут бизнес в ЕС или покупают недвижимость, необходимо будет проанализировать два компонента бенефициарной собственности - собственность и контроль. Порог бенефициарной собственности владения установлен на уровне 25%.
Регламентом также уточнены соответствующие правила, применяемые к многоуровневым структурам собственности и контроля, чтобы убедиться, что сокрытие по нескольким уровням собственности компаний больше не будет работать.
Расчеты наличными
Денежные наличные выплаты будут подпадать под максимальный лимит ЕС в размере 10 000 евро, чтобы усложнить преступникам отмывание грязных денег. Государства-члены будут иметь гибкость в установлении более низкой максимальной границы, если пожелают.
Третьи страны с высоким риском
Вышеуказанные обязанные субъекты будут обязаны применять усиленные меры надлежащей проверки к случайным транзакциям и деловым отношениям с участием третьих стран с высоким уровнем риска, недостатки которых в их национальных режимах борьбы с отмыванием денег и терроризмом делают их угрозой целостности внутреннего рынка ЕС.
Кроме того, высокий уровень риска оправдывает применение дополнительных конкретных контрмер ЕС или национальных контрмер, как на уровне обязанных субъектов, так и на уровне государств-членов.
Как эффективнее выполнять комплаенс-процедуры для бизнеса? С новым решением LIGA360. Контролируйте соблюдение требований законодательства, осуществляйте due dilligence и AML/KYC проверки, мониторьте репутацию вашей компании и партнеров. Узнайте больше преимуществ по ссылке.
Директива о борьбе с отмыванием денег
Вместе с Регламентом Директива о механизмах борьбы с отмыванием денег станет частью «единого свода правил» AML. Все правила, применяемые к частному сектору, будут перенесены в Регламент, тогда как Директива касается организации институциональных систем противодействия отмыванию средств и финансированию терроризма на национальном уровне в государствах-членах.
Информация о переводах средств
Вводятся обязательства для поставщиков услуг криптоактивов собирать и предоставлять доступ к определенной информации об авторах и бенефициарах, участвующих в переводах криптоактивов, которыми они управляют. Это обеспечит отслеживание переводов криптоактивов, чтобы было легче выявлять потенциально подозрительные транзакции и блокировать их.
Орган по борьбе с отмыванием денег
Будет создан новый орган по борьбе с отмыванием денег (AMLA) для улучшения надзора за противодействием отмыванию средств и финансированию терроризма в ЕС. AMLA будет базироваться во Франкфурте и начнет свою деятельность в середине 2025 года.
Роль AMLA будет заключаться в том, чтобы:
осуществлять прямой надзор за некоторыми из наиболее рискованных кредитных и финансовых учреждений в ЕС, включая поставщиков услуг криптоактивов;
играть вспомогательную роль для нефинансового сектора;
координировать подразделения финансовой разведки в государствах-членах;
накладывать денежные санкции в случае серьезных нарушений.
Поскольку отмывание денег является трансграничным финансовым преступлением, AMLA укрепит структуру ЕС в сфере противодействия отмыванию средств и финансированию терроризма, путем создания интегрированного механизма с национальными надзорными органами в государствах-членах, чтобы гарантировать, что обязанные субъекты четко выполняют свои обязательства.
