|
Процедура KYC (know your client) - это важный элемент, который уже давно вошел в стандартную деловую практику в европейских странах и постепенно развивается у нас. Большие компании обязательно осуществляют детальную проверку всех своих контрагентов, с которыми начинают деловые отношения. Обычно ее проводят специалисты, которые занимаются договорной работой, но этот процесс не является сложным и его можно организовать, даже если у вас нет значительных ресурсов.
Сегодня, когда много данных о компаниях есть в открытом доступе, провести первичную проверку достаточно легко. Необходимо знать и пользоваться основными реестрами, а также не стесняться и спрашивать у контрагента дополнительную информацию, которая может быть важной.
Кроме того, сейас есть отдельные ресурсы, которые обеспечивают быстрый сбор информации о контрагенте в одном месте с анализом рисков и сфер, которые требуют внимания. Поэтому оплата доступа к таким ресурсам может быть выгодной, особенно если в компании много контрагентов. Ведь время на проверку каждого контрагента с использованием государственных реестров может длиться достаточно долго.
Какие ключевые вопросы о вашем контрагенте можно узнать из открытых источников:
1. Факт регистрации компании, ее местонахождения, виды деятельности, перечень основателей, кто является руководителем компании, устав компании, размер уставного капитала, текущий статус.
2. Можно проверить, есть ли судебные решения относительно компании. Если так, то нужно обратить внимание, что это за решение, касаются ли они исков от других контрагентов за невыполнение условий договора или, например, споры с контролирующими органами и тому подобное.
3. Найти информацию об имеющихся долгах как относительно юридического лица, так и относительно физического лица.
4. Проверить документы (паспорт) физического лица (например, данные директора) и получить информацию, действительны ли они, не аннулированны ли и тому подобное.
5. О применении санкций, в частности другими странами.
6. Перечень налогоплательщиков с высоким уровнем добровольного соблюдения налогового законодательства (или Реестр белого бизнеса).
7. Найти информацию об имеющихся исполнительных производствах как относительно юридического лица, так и относительно физического лица.
8. Проверить информацию, имеющегося у вашего контрагента недвижимого имущества, в частности и земельных участков. Особенно эта проверка является актуальной, если договор касается недвижимого имущества (например, аренды).
Как это можно сделать - читайте в полном материале от Яны Михайлюк к.ю.н., адвоката, советника ЮФ TOTUM в LIGA360. Разблокируйте доступ к полной аналитике и получайте экспертные советы, полезные тематические материалы, пошаговые схемы и чеко-листы для эффективного принятия решений.
Проверьте риски сторон при подписании соглашения! Новая LIGA360 содержит самое полное досье компаний и поможет проверить: 29 риск-факторов, санкционность, наличие долгов, финансовое состояние, репутацию в медиа и тому подобное. Закажите презентацию комплексного решения LIGA360 для контроля информационных рисков и принятия решений, и откройте больше возможностей.
