Принятый 19 апреля документ является пятым и последним обновлением Директивы ЕС по борьбе с отмыванием денег. Согласно новому пакету мер, гражданам предоставляется право доступа к информации о бенефициарных владельцах фирм, работающих в ЕС, что будет способствовать недопущению коррупционного использования компаний-«почтовых ящиков» (letterbox companies), созданных для отмывания денег, сокрытия богатства и уклонения от уплаты налогов. Дополнительные меры также позволят открыть данные о бенефициарных владельцах трастов и подобных организаций для тех, кто проявляет «законный интерес» (legitimate interest). Это позволит сделать информацию о трастах доступной журналистам-расследователям и неправительственным организациям. Государства-члены имеют право предоставлять более широкий доступ к информации в соответствии с их национальным законодательством.
Новые меры также касаются рисков, связанных с предоплаченными картами и виртуальными валютами. Для того чтобы прекратить анонимность, связанную с криптовалютами, платформы обмена ими и виртуальные кошельки, как и банки, должны применять контроль клиентов (due diligence controls), включая их верификацию. Кроме того, такие платформы и поставщики услуг хранения криптовалют должны быть зарегистрированы по той же схеме, что и компании, предоставляющие услуги по обмену валют или обналичиванию чеков.
Одобрены, в частности, такие меры:
- снижение порога для определения держателей предоплаченных карт с нынешних 250 евро до 150;
- более жесткие критерии для оценки того, представляют ли страны, не входящие в ЕС, повышенный риск отмывания денег, и для более пристального изучения сделок с участием граждан из рискованных стран (включая возможность санкций);
- защита осведомителей, которые сообщают об отмывании денег (включая право на анонимность);
- расширение действия Директивы для охвата всех форм налоговых консультационных услуг, агентов по найму недвижимости, арт-дилеров, а также провайдеров электронных кошельков и поставщиков услуг по обмену виртуальных валют.
Обновленная Директива вступит в силу через три дня после ее публикации в Официальном журнале ЕС. Государствам-членам будет отведено 18 месяцев, чтобы внедрить новые нормы в национальное законодательство.
