ПРАВОВОЕ СОБЫТИЕ:
Нацбанк в письме № 25-0008/20588 напомнил, в каких случаях банк имеет право отказать клиенту в установлении или продлении деловых отношений либо осуществлении операции.
ВЛИЯНИЕ НА БИЗНЕС:
Такое решение может быть принято в случаях:
- если финансовая операция содержит признаки подлежащей финмониторингу;
- установления клиенту неприемлемо высокого риска по результатам оценки или переоценки риска;
- не предоставления клиентом необходимых для изучения клиента документов или сведений.
Банк обязан проводить анализ соответствия финансовых операций, проводимых клиентом, имеющейся информации о содержании деятельности и финансовом состоянии клиента в целях выявления финансовых операций, подлежащих финансовому мониторингу.
Если по результатам анализа банк пришел к выводу, что существуют признаки рисковой деятельности или есть основания считать, что характер или последствия финансовых операций могут нести реальную или потенциальную опасность использования уполномоченного банка в целях отмывания доходов, то Нацбанк рекомендует банку использовать право отказа от финансовой операции.
ОДНАКО:
Банк должен обеспечить внесение в реестр финансовых операций информации о финансовой операции, в проведении которой отказано, в течение 1 рабочего дня, но не позднее следующего рабочего дня со дня отказа.
