Суть дела: банк заблокировал карточный счет истца. Ему сообщили, что это стало следствием совершения мошеннических действий с карты. Истец обжаловал такие действия банка, указав, что тот не предоставил доказательств такого подозрения, а также несмотря на на многочисленные просьбы не разблокировал счет.
Местный и апелляционный суды исковые требования удовлетворили и обязали разблокировать счет.
Коллегия судей Гражданского суда ВС согласилась с таким выводом.
В соответствии со ст. 1074 Гражданского кодекса, права клиента на распоряжение денежными средствами могут быть ограничены исключительно по решению суда или в иных случаях, в частности, установленных Законом «О предупреждении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».
Однако в соответствии с этим Законом банк может приостановить осуществление финансовых операций по счету только на два дня. Принять решение о блокировке счета до пяти дней может Госфинмониторинг, о чем обязан сообщить в правоохранительные органы.
Верховный суд указал, что банк не предоставил достаточных доказательств совершения мошеннических действий истцом, а также нарушил сроки, на которые разрешается приостановление финансовых операций.
Соответствующее постановление по делу № 235/5583/16-ц ВС принял 30.01.2019.
Его полный текст доступен в системе анализа судебных решений VERDICTUM. Также в системе с помощью аналитических фильтров вы сможете найти необходимые судебные решения. Протестировать VERDICTUM можно по ссылке.
***
Напомним, что украинцам разрешили покупать валюту онлайн в режиме 24/7.
