Национальный банк постановлением от 01.04.2019 № 56 утвердил новую редакцию Инструкции о порядке открытия и закрытия счетов клиентов банков и корреспондентских счетов банков - резидентов и нерезидентов.
Она, в частности, регулирует порядок открытия и закрытия банками:
- счетов клиентов - резидентов и нерезидентов Украины (физических и юридических лиц);
- корреспондентских счетов банков - резидентов и нерезидентов;
- счетов международных финансовых организаций, а также управляющего по договору управления имуществом.
С 4 апреля - дня вступления постановления в силу - юридическим лицам-нерезидентам, в том числе иностранным инвестиционным фондам и компаниям по управлению активами, действующих от имени таких инвестиционных фондов предоставлена возможность открывать счета в украинских финансовых учреждениях и осуществлять через такие счета валютные операции.
Кроме того, новая редакция Инструкции предусматривает:
- отмену представления клиентами банков при открытии счетов карточки с образцами подписей - отныне распоряжение счетом будет осуществляться на основании перечня лиц, которые согласно законодательству имеют на это право, нотариальное удостоверение требоваться не будет;
- изменение наименования юридического лица не предусматривает закрытие действующих счетов.
- отсутствие ограничений по проведению операций со счетами, определены лишь некоторые особенности осуществления операций по счетам отдельных клиентов
Другим постановлением (от 01.04.2019 № 58) Нацбанк внес изменения в Положение об осуществлении банками финансового мониторинга.
В частности, вводится определение компаний-оболочек - юридических лиц-нерезидентов, не осуществляющих фактической хозяйственной деятельности в стране регистрации (отсутствуют достаточные активы и работники для осуществления соответствующего вида хозяйственной деятельности) или структура собственности которой не позволяет установить реальных конечных бенефициарных собственников (контролеров).
Изменения в Положение, также вступившие в силу с 4 апреля содержат:
- процедуры осуществления анализа информации и документов для выявления компаний-оболочек;
- действия банка в случае подтверждения того, что клиент является компанией-оболочкой или отказа клиента в предоставлении банку необходимых документов или информации, в случае, если предоставленных документов недостаточно для осуществления соответствующего анализа.
В то же время требования по осуществлению анализа информации и документов не распространяются на юридических лиц - нерезидентов, являющихся холдинговыми компаниями или их корпоративными предприятиями, при условии, что структура собственности холдинговой компании является прозрачной и позволяет определить конечных бенефициарных владельцев, и хозяйственная деятельность такого юридического лица дает возможность полного понимания ее характера.
Недавно мы писали, что Нацбанк определил, как будут работать банки в связи с переносом рабочих дней.
***
Напомним, что при установлении новых и проверке имеющихся деловых контактов может быть полезным сервис CONTR AGENT от ЛІГА:ЗАКОН. Он, среди прочего, позволяет проверить информацию о возможном включении ваших контрагентов в санкционные списки Украины, ЕС, США и других стран, а также осуществлять их последующий контроль.
