Национальный банк имплементировал новые требования национального законодательства и предписания международных стандартов по вопросам финансового мониторинга в Положение о применении мер влияния.
Об этом сообщили на сайте Нацбанка.
Так, обновленное Положение предусматривает:
- постепенный переход от практики применения инструмента "рисковая деятельность в сфере финансового мониторинга" к оценке принадлежности системы управления рисками. В частности, перечень признаков рисковой деятельности по вопросам финмониторинга сокращен с десяти до одной;
- возможность применять за нарушение банком законодательства по вопросам финмониторинга письменное соглашение;
- пересмотр размера штрафов за нарушение банком законодательства по вопросам финмониторинга, а также видов таких нарушений.
Национальный банк также дополнил порядок заключения письменного соглашения с банком, чтобы привести его в соответствие с изменениями в статье 73 Закона "О банках и банковской деятельности".
В частности, теперь обязательным условием заключения любого письменного соглашения с банком является денежное обязательство. Минимальная сумма денежного обязательства банка будет составлять 1 тыс. необлагаемых налогом минимумов доходов граждан, а для соглашения по вопросам финансового мониторинга - 25% от расчетной суммы штрафа, если расчетная сумма штрафа будет составлять 2 млн грн и больше.
Письменное соглашение также должно содержать информацию о нарушении законодательства в деятельности банка и/или осуществления им рисковой деятельности и их признания банком, а также расчетную сумму штрафа для соглашений по вопросам финансового мониторинга.
Оно также должно содержать меры, которые банк обязывается предпринять, сроки их выполнения, сумму денежного обязательства, которую банк обязывается уплатить, и срок уплаты. Кроме того, максимальный размер штрафа за нарушение требований законодательства по вопросам финмониторинга - до 7 950 тыс. необлагаемых налогом минимумов доходов граждан - согласованн с изменениями в статье 73 Закона "О банках и банковской деятельности". Также унормирована ответственность в виде штрафа за невыполнение банком требований нормативно-правовых актов Национального банка в сфере мониторинга эффективности персональных специальных экономических и других ограничительных мер (санкций).
Изменения действуют с 10 октября 2020 года
Обращайтесь только в те финучереждения и банки, которые имеют надежную репутацию. Проверить банк или финучереждение вы можете с помощью сервиса CONTR AGENT. Сервис дает возможность узнать актуальную и достоверную информацию из государственных реестров и открытых источников
Воспользуйтесь уникальным предложением: оформляйте подписку профессиональных изданий ЛІГА:ЗАКОН на полгода или год - и получите бесплатный доступ до конца 2020 года.
