НБУ постановлением от 14 апреля 2021 года № 30 утвердил требования к структурам собственности предоставителей финансовых услуг и предусмотрел четкие критерии их прозрачности.
Все небанковские финансовые учреждения (кроме кредитных союзов), а также лизингодатели, операторы почтовой связи, которые имеют право оказывать отдельные финансовые услуги, должны будут подать в Нацбанк информацию о своей структуре собственности.
Они также должны опубликовать ее на собственных вебсайтах. Все компании, которые будут обращаться в Нацбанк для получения лицензии, также должны раскрывать своих владельцев и связи между ними.
Требования заработали с 17 апреля 2021 года. В течение двух месяцев (до 17 июня 2021 года) небанковские финансовые учреждения должны раскрыть свои структуры собственности.
В течение 6 месяцев с даты вступления в силу новых правил, то есть до 17 октября 2021 года, компании, которые не имеют прозрачных структур собственности, будут иметь возможность исправить эту ситуацию и привести их в соответствие с новыми требованиями.
Структура собственности является прозрачной, если одновременно выполняются такие требования:
1) сведения о структуре собственности дают возможность определить: всех лиц, которые имеют прямое и/или опосредствованное существенное участие в предоставителе финансовых услуг или возможность значительного или решающего влияния на управление и/или деятельность; всех ключевых участников всех юридических лиц в цепи владения корпоративными правами предоставителя финансовых услуг; характер взаимосвязей между предоставителем финансовых услуг и/или лицами, отмеченными выше;
2) документы о структуре собственности должны отвечать требованиям этого Положения;
3) приобретение/увеличение существенного участия в предоставителе финансовых услуг согласовано всем лицам, которые владеют таким существенным участием в порядке, установленном законодательством Украины (не применяется к юридическим лицам, которые намереваются осуществлять деятельность по предоставлению финансовых услуг);
4) в структуре собственности отсутствующие лица, которым в соответствии с законодательством, их постоянного местожительства или гражданства запрещено владеть корпоративными правами и/или осуществлять значительное или решающее влияние на деятельность надавача финансовых услуг.
Признаки непрозрачной структуры собственности (отдельные примеры)
Отсутствие владельцев существенного участия
Структура собственности является непрозрачной, если пакет акций раздроблен между номинальными акционерами так, чтобы каждый имел меньше 10%. Такой способ используют финучреждения, во избежание согласования регулятора.
Циклическая структура собственности
Структура собственности является непрозрачной, если финучреждение де-факто владеет само собой. То есть, когда предоставитель финуслуг является владельцем существенного участия в юрлице, которое является одновременно владельцем существенного участия в предоставителе.
Использование трастовых конструкций с нарушением установленных требований
Учреждения имеют право использовать трастовые конструкции исключительно при условии раскрытия полной и достоверной информации о такой конструкции Национальному банку. Структура собственности является непрозрачной, если украинские бенефициары прячутся от раскрытия, пользуясь иностранными (оффшорными) компаниями, иностранными номинальными держателями акций или трастами.
Несогласование с регулятором приобретения существенного участия
В случае, если в структуре собственности есть лица, которые прямо или опосредствовано владеют сверх 10% капитала учреждения, но не согласовали такое приобретение с регулятором, такие структуры также будут считаться непрозрачными.
Сведения о структуре собственности будут подаваться в НБУ в электронной форме. Опись показателей и другие технологические требования к представлению сведений в электронной форме будут размещены на страницах официального Интернет-представительства Национального банка Украины к сведению участников рынка в разделе "Статистика/Организация статистической отчетности".
Желаете узнать всю информацию о конкурентах и партнерах? Получите полные данные из реестров благодаря IT-решению Liga360. Узнавайте о руководителях и бенефициарах компаний, изменениях видов деятельности в госреестре, о последних тендерах и судебных решениях. Попробуйте Liga360:Руководитель уже сейчас и будьте готовыми к любым рискам с контрагентами.
До 28 апреля вы можете бесплатно протестировать премиум-пакеты LIGA360 для вашей рабочей роли. Узнавайте об акции по ссылке.
