НБУ обновил порядок осуществления операций с использованием электронных платежных средств (платежные карточки), что должно способствовать повышению уровня защиты прав держателей, а также усилению контроля за соблюдением еквайрами правил платежных систем и требований законодательства. Изменения предусмотрены постановлением НБУ от 8 февраля 2022 года № 13, которое вступило в силу сегодня, 10 февраля.
В частности, регулятор обязал поставщиков платежных услуг перед инициированием платежной операции предоставлять держателям платежных карточек информацию о порядке и условиях ее осуществления или доступе к такой информации. В частности, речь идет об операциях перевода средств, которые осуществляются в несколько этапов, ведь, если держатель не будет иметь информации о том, как именно будет осуществляться платежная операция, это может повлечь его дополнительные незапланированные расходы.
Кроме того, Национальный банк усилил требования к еквайерам в части выполнения ими правил платежных систем и требований законодательства в сфере финансового мониторинга. В частности, предусмотрено, что:
внутрибанковские правила должны содержать порядок взаимодействия еквайера с торговцем и порядок осуществления еквайером мониторинга переводов, осуществленных в пользу торговца (вне зависимости от наличия договора с торговцем);
договор еквайера с торговцем или небанковским финансовым учреждением, которое имеет лицензию на перевод средств в национальной валюте без открытия счетов и заключает договоры с торговцами, целью которых является принятие средств с использованием платежных карточек в пользу таких торговцев при участии еквайера (дальше - небанковское финансовое учреждение), должен обязательно содержать условия, которые:
- обязывают торговца или небанковское финансовое учреждение предоставлять еквайеру информацию, необходимую для выполнения им требований законодательства в сфере финансового мониторинга;
- определяют перечень и сроки предоставления торговцем такой информации;
- предусматривают информирование еквайера торговцем или небанковским финансовым учреждением об изменении видов деятельности торговца, которые сообщались еквайеру для назначения кода категории торговца;
- определяют ответственность торговца или небанковского финансового учреждения за предоставление недостоверной информации о видах своей деятельности;
- предоставляют еквайеру право отказаться от поддержания деловых отношений с торговцем или небанковским финансовым учреждением, которое не придерживается условий договора.
По информации НБУ.
Как управлять бизнесом на 360? Отныне ЛІГА:ЗАКОН становится IT-платформой для бизнеса LIGA360. Объедините компанию в едином инфопостранстве, контролируйте изменения и риски, принимайте правильные решения. Детали по ссылке.
