Обновлены правила лицензирования банков и перечень признаков небезупречной деловой репутации

Постановлением Правления НБУ от 21 июля № 155 внесены изменения в Положение о лицензировании банков и постановление от 22 декабря 2018 года № 149, которым оно утверждено.

В частности, изменениями в Положение предусмотрено:

• любые документы могут подаваться в Национальный банк как в бумажном, так и в электронном виде;

• случаи, когда Национальный банк имеет право требовать от юридического лица, которое приобретает или увеличивает существенное участие в банке, предоставление документов и информации для подтверждения нахождения денежных средств, которые будут вноситься в капитал банка, в безналичной форме на счетах, открытых в финансовых учреждениях;

• случаи, когда физическое лицо, которое приобретает или увеличивает существенное участие в банке, может не подавать в Национальный банк документы и информацию для подтверждения пребывания денежных средств, которые будут вноситься в капитал банка, в безналичной форме на счетах, открытых в финансовых учреждениях.

Кроме того, дополнен перечень признаков небезупречной деловой репутации юридических лиц следующими признаками:

• лицо зарегистрировано или является налоговым резидентом или ее местонахождением является государство, которое осуществляет/осуществляло вооруженную агрессию против Украины;

• лицо внесено в список эмитентов, которые имеют признаки фиктивности, который ведет Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку;

• публичные обременения или запрет торговли ценными бумагами юридического лица или остановка размещения акций в связи с признанием эмиссии недобросовестной или применения специальных экономических и других ограничительных мер (санкций);

• владение существенным участием (возможность существенного влияния) в финансовом учреждении, иностранном финансовом учреждении, отнесенном к категории неплатежеспособных или признанном банкротом, или у которого отозвана лицензия, или которое исключено из реестра соответствующих учреждений (раньше это касалось лишь банков).

Также обновлен перечень признаков небезупречной деловой репутации физических лиц, в частности, прибавлены такие признаки:

• лицо является гражданином или налоговым резидентом или местом ее постоянного проживания является государство, которое осуществляет/осуществляла вооруженную агрессию против Украины;

• вступление в законную силу решения суда относительно лица за нарушение требований антикоррупционного законодательства, законодательства по вопросам финансового мониторинга, законодательство о финансовых услугах;

• освобождение лица от должности судьи, прокурора, работника правоохранительного органа, с государственной службы или службы в органах местного самоуправления в связи с привлечением к дисциплинарной ответственности;

• применение к лицу дисциплинарного взыскания в виде лишения права на занятие адвокатской деятельностью, нотариальной деятельностью или деятельностью арбитражного управляющего (распорядителя имущества, управляющего санацией, ликвидатора), на осуществление деятельности частного исполнителя;

• владение существенным участием (возможность существенного влияния) или пребывание в составе органа управления/контроля или на должности руководителя финансового учреждения, иностранного финансового учреждения, отнесенного к категории неплатежеспособных или признанного банкротом, или у которого отозвана лицензия, или которое исключено из реестра соответствующих учреждений (раньше это касалось лишь банков).

В связи с установлением новых признаков небезупречной деловой репутации, в Постановлении определены сроки предоставления банками Национальному банку выдержек из анкет владельцев существенного участия в банке, руководителей банка относительно проверки этих признаков.

Постановлением также продолжены сроки приведения банками помещений, в которых обслуживаются клиенты, в соответствие с требованиями относительно обеспечения доступа маломобильных групп населения к отделениям банков.

По материалам НБУ.