Резидентство рф станет признаком небезупречной деловой репутации для предоставителей финансовых услуг - НБУ

Национальный банк Украины предлагает к обсуждению проект изменений к нормативно-правовым актам, направленным на обновление процедур лицензирования и регистрации предоставителей финансовых услуг.

Предлагаются следующие изменения:

1) установить на постоянной основе новый признак небезупречной деловой репутации:

• для физических лиц - наличие у лица гражданства или налогового резидентства или постоянного местожительства государства-агрессора;

• для юридических лиц - лицо, зарегистрировано или является налоговым резидентом или его местонахождением является государство-агрессор. Таким лицам запрещается использовать право голоса по их акциям и частями и осуществлять любое управление небанковским финансовым учреждением. Также определить процедуру назначения доверенного лица, которому предоставляется право голоса и управления и которая должна отвечать требованиям Национального банка относительно деловой репутации и другим требованиям;

2) урегулировать порядок выдачи лицензии на торговлю валютными ценностями;

3) урегулировать процедуру реорганизации предоставителей финансовых услуг, предоставителей финансовых платежных услуг;

4) определить обновленные подходы к оценке происхождения источников средств для формирования уставного капитала;

5) исключить нормы относительно потребности согласования, приобретения или увеличения существенного участия в небанковском финансовом учреждении (кроме страховщика), ввести процедуру согласования Национальным банком приобретения существенного участия в предоставителях финансовых платежных услуг;

6) предусмотреть процедуру признания владельца существенного участия в предоствителе финансовых услуг (лица, которое независимо от формального владения имеет значительное или решающее влияние на управление или деятельность предоставителя);

7) расширить требования Положения о лицензировании на предоставителей финансовых платежных услуг, в частности: к системе корпоративного управления, руководителей и порядок их назначения, к правилам совмещения должностей, отделенных подразделений, к порядку согласования приобретения или увеличения существенного участия, критериев оценки финансового и имущественного состояния. Также предусмотреть процедуру отмены решения о согласовании приобретения или увеличении существенного участия в предоставителях финансовых платежных услуг в случае выявления недостоверной информации и процедуре ликвидации филиала иностранного платежного учреждения и филиала иностранного учреждения электронных денег;

8) уточнить порядок действий предоставителя финансовых услуг и Национального банка в случае выявления признаков непредоставления ни одной финансовой услуги на протяжении года со дня получения лицензии;

9) предусмотреть право Национального банка на установление временного запрета использования владельцем существенного участия в небанковском финансовом учреждении права голоса и определить порядок назначения доверенного лица, которому передается право участвовать в голосовании.