Нацбанк принял решение о введении комплекса дополнительных мер для усиления конкуренции банков за срочные депозиты населения. Об этом сообщает пресс-служба НБУ.
Как отмечается, ставки по срочным гривневым депозитам и в дальнейшем растут, в том числе благодаря предыдущим мерам Регулятора. Банки, которые активнее всего повышали ставки на протяжении последних месяцев, смогли улучшить срочную структуру депозитной базы. Однако в крупнейших банках, которые, в частности, пользуются неконкурентными преимуществами получения ликвидности, гривневые ставки остаются недостаточно привлекательными для вкладчиков, учитывая высокий уровень текущей и ожидаемой инфляции. В итоге значительный объем средств населения хранится на текущих счетах. Это генерирует дополнительные риски для макрофинансовой стабильности, особенно при условии дальнейшего смягчения административных ограничений.
С целью минимизации таких рисков, правления НБУ решило с 7 апреля 2023 года откорректировать операционный дизайн монетарной политики путем:
введения трехмесячного депозитного сертификата (ДС) под фиксированную ставку на уровне учетной ставки.
Возможности банков размещать средства в таких ДС будут зависеть от объемов сформированных ими портфелей гривневых депозитов населения с начальным сроком размещения от трех месяцев, а также от успешности наращения таких портфелей. Проведение первого количественного тендера по размещению ДС сроком до трех месяцев запланировано на 7 апреля 2023 года. Детальные параметры участия банков в отмеченном тендере будут объявлены банкам до 6 апреля 2023 года. Нацбанк планирует использовать этот инструмент по меньшей мере на протяжении года;
снижения ставки по депозитным сертификатом овернайт до 20%.
Кроме того, принято решение, что с 11 мая 2023 году льготные нормативы формирования банками обязательных резервов по срочным средствам на счетах физических лиц в национальной (0%) и иностранной валютах (10%) будут распространяться только на депозиты с начальным сроком от трех месяцев.
По мнению Регулятора, введенные меры усилят рыночные стимулы для привлечения банками срочных депозитов населения в гривне, что снизит риски для валютного рынка и международных резервов на этапе смягчения валютных ограничений. Они, в частности, будут способствовать:
дальнейшему росту процентных ставок по срочным депозитам, а соответственно и усилению защиты гривневых сбережений граждан от инфляционного обесценивания;
развитию культуры сбережений в гривне;
оживлению активности банков на межбанковском рынке;
усилению статуса учетной ставки как действенного инструмента, имеющего значительное влияние на состояние денежно-кредитного рынка и бизнес-поведение экономических агентов.
"При нормализации функционирования финансовой системы и экономики Национальный банк постепенно вернется к операционному дизайну монетарной политики, который использовался до полномасштабного вторжения и является характерным для стран с инфляционным таргетированием", - подчеркнули в НБУ.
Напоминаем, что сегодня Нацбанк также принял решение о сохранении учетной ставки на уровне 25%.
А ваша топ-команда является проинформированной? Дашборд в LIGA360 - прозрачный и актуальный источник данных. Следите за новостями, медиа-активностью конкурентов и правовой информацией на едином ресурсе. Узнайте о преимуществах корпоративного решения LIGA360 по ссылке.
