НБУ рекомендовал банкам учитывать факты включения их клиентов в иностранные санкционные списки

Банки во время осуществления мероприятий относительно управления рисками должны учитывать факты включения клиентов в санкционные списки иностранных государств и межгосударственных объединений. Такую рекомендацию предоставил Национальный банк.

Регулятор отмечает, что, кроме репутационных рисков для банка, связанных с обслуживанием подстанкционных клиентов, также существуют риски блокирования средств, связанные с осуществлением операций таких клиентов через корреспондентские счета, открытые в банках иностранных юрисдикций.

НБУ рекомендует банкам регламентировать во внутренних документах по финансовому мониторингу такие вопросы:

• включить в перечень критериев риска по типу клиента признак применения санкций иностранными государствами и межгосударственными объединениями;

• определить перечень иностранных государств, межгосударственных объединений, санкционные ограничения которых учитываются во время оценки рисков клиентов;

• с учетом рискового аппетита банка/группы определить подход к установлению и поддержанию деловых отношений с клиентами, внесенными к определенным иностранным санкционным спискам;

• дополнительно предусмотреть возможность выявления среди клиентов лиц, конечными бенефициарными собственниками/владельцами существенного участия (с частью сверх 50%) в которых являются лица, внесенные в определенные иностранные санкционные списки.

Отмеченные меры направлены на повышение эффективности управления рисками легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирование терроризма и финансирование распространения оружия массового уничтожения, актуальность которых значительно выросла в условиях полномасштабной вооруженной агрессии против Украины и усиления глобального санкционного режима против агрессора и стран, которые оказывают ему поддержку.