Национальный банк пересмотрел и актуализировал подходы относительно применения штрафов к банкам за ключевые нарушения в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем (ПВК/ФТ), и валютного законодательства. Соответствующие изменения внесены постановлением правления НБУ от 21 июня 2023 года № 80, которое вступило в силу 24 июня.
Так, выделено применение штрафов за самые распространенные виды нарушений в сфере ПВК/ФТ:
нарушение требований законодательства в сфере ПВК/ФТ относительно управления рисками - до 50 млн грн;
несоответствие внутренних документов по вопросам ПВК/ФТ требованиям законодательства в этой сфере - до 1 млн грн.
Кроме того, пересмотрены и увеличены граничные размеры штрафов за ключевые нарушения в сфере ПВК/ФТ:
нарушение требований относительно ненадлежащей проверки клиентов - до 50 млн грн;
нарушение требований законодательства в сфере ПВК/ФТ относительно платежных операций/переводов средств - до 10 млн грн;
ненадлежащее применение к клиентам, которые являются РЕРs, риск-ориентированного подхода, в частности, установление им необоснованного уровня риска, употребление относительно них непропорциональных мер в соответствии с категорией риска - до 10 млн грн.
Также пересмотрены и увеличены граничные размеры штрафов за ключевые нарушения в сфере валютного законодательства. а именно:
существенные нарушения банком требований валютного законодательства относительно порядка проведения расчетов по валютным операциям, торговли иностранной валютой, перевода валютных ценностей, их трансграничного перемещения, неосуществления/ненадлежащего осуществления банком валютного надзора, нарушения мер защиты - до 1 млн грн;
другие существенные нарушения банком требований валютного законодательства, в том числе недопуск к проверке/создание препятствий относительно проведения проверки банка уполномоченными работниками Нацбанка, неосуществление банком анализа, проверки документов (информации) о валютных операциях - до 1% от суммы зарегистрированного уставного капитала банка;
нарушение банком требований валютного законодательства относительно порядка проведения расчетов по валютным операциям, торговли иностранной валютой, перевода валютных ценностей, их трансграничного перемещения, неосуществления/ненадлежащего осуществления банком валютного надзора, нарушения мер защиты, которые не являются существенными, - до 400 000 тыс. грн.
Кроме того, изменениями предусматривается уточнение отдельных положений к:
применению мер влияния по результатам надзора за соблюдением требований санкционного законодательства;
обнародованию информации о примененных мер влияния за нарушение в сфере ПВК/ФТ;
содействию обеспечению электронного документооборота.
Справочно:
Существенным нарушением требований валютного законодательства является осуществление валютных операций с нарушениями в общей сумме операций (по каждому виду нарушений), которая равна или превышает 10 000 000 грн, или в сумме одной операции, которая равна или превышает 1 000 000 грн.
По материалам НБУ.
А ваша топ-команда является проинформированной? Дашборд в LIGA360 - прозрачный и актуальный источник данных. Следите за новостями, медиа-активностью конкурентов и правовой информацией на едином ресурсе. Узнайте о преимуществах корпоративного решения LIGA360 по ссылке.
Business help от LIGA360. Обеспечьте свою команду комфортными условиями работы и доступом к нужной информации на пол года, по фиксированной цене 10000 грн/мес. Закажите прямо сейчас.
