НКЦБФР решением от 06.07.2023 года № 745 внесла изменения в Положение об осуществлении финансового мониторинга субъектами первичного финансового мониторинга, государственное регулирование и надзор за деятельностью которых осуществляет Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку.
Изменениями установлены общие требования относительно порядка хранения субъектами первичного финансового мониторинга (дальше - СПФМ) документов.
СПФМ должен хранить все документы (в том числе электронные), их копии, данные, информацию (в том числе соответствующие отчеты, распоряжения, файлы), которые касаются выполнения обязанностей СПФМ, в течение сроков, определенных законодательством Украины, и в порядке, установленном этим Положением.
Он обязан создать электронные копии из полученных от клиента (в бумажной и/или электронной форме) и созданных самостоятельно документов (бумажных и/или электронных), которые касаются надлежащей проверки клиента, существующих документов, данных и информации о клиенте, а также относительно лиц, которые являются участниками финансовой операции с наложением электронной подписи, которая базируется на квалифицированном сертификате электронной подписи, лицом, которое создает такие копии.
Такие электроне копии могут использоваться СПФМ во время осуществления первичного финансового мониторинга относительно клиентов.
Также СПФМ обязан создать резервные копии из изготовленных электронных копий, предусмотренных этим Положением, с наложением электронной подписи, которая базируется на квалифицированном сертификате электронной подписи, лицом, которое создает такие копии, и обеспечить их хранение и защиту от потери, уничтожения в независимом хранилище, в частности Центре обработки данных, которое должно быть географически разнесено от помещений субъекта первичного финансового мониторинга (расстояние между их расположением должно быть не менее 1500 м) и отвечать требованиям международного стандарта TIA - 942 не меньше чем Tier 3.
Все полученные от клиента и созданные самостоятельно документы, которые касаются надлежащей проверки клиента, данные и информация о клиенте, а также относительно лиц, которые являются участниками финансовой операции, хранятся по местонахождению СПФМ.
Документы и информацию относительно клиентов, деловые отношения с которыми прекращены больше пяти лет, можно передать на хранение в специализированное учреждение при условии создания резервных копий и обеспечения оперативного доступа к таким документам в случаях, предусмотренных законодательством.
В случае уничтожения, потери или повреждения документов (в том числе электронных), их копий, записей, данных, информации к окончанию срока их хранения независимо от причин СПФМ в трехдневный срок после установления таких фактов сообщает об этом НКЦБФР заказным письмом с сообщением о вручении, в котором также предоставляет информацию относительно наличия полных данных из резервных копий для обеспечения дальнейшей деятельности.
Как эффективнее выполнять комплаєнс-процедури для бизнеса? С новым решением LIGA360 : Compliance. Контролируйте соблюдение требований законодательства, осуществляйте due dilligence и AML/KYC проверки, моніторте репутацию вашей компании и партнеров. Узнайте больше преимуществ за ссылкой.
Предложите своей команде универсальный и удобный инструмент для работы - решения LIGA360. Приобретите его для 10 пользователей по цене 3! На выбор - решение для руководителей, юристов, бухгалтеров и HR. Детали акции.
