Верховная Рада на заседании 17 октября приняла в целом Закон об усилении финансового мониторинга PEP (проект № 9269-д). "Наверное самый сложный Закон, который есть на этой сессии Парламента, - это Закон о пожизненном статусе публично значимых лиц, так называемых РЕР-ов", - сообщил о Законе народный депутат и Председатель налогового Комитета ВР Даниил Гетманцев.
По его словам, это значит, что Украина выполнила требование для начала переговоров о членстве в ЕС и одновременно выполнила очень важный структурный маяк.
"Я очень благодарен коллегам за их стойкую государственническую позицию, потому что мы все понимаем, что, принимая данный Закон, ограничиваем самих себя в тех или иных финансовых операциях и отягощаем дополнительным финмониторингом фактически пожизненно. Но невзирая на это, фактически пренебрегая своими интересами, депутатский корпус поддержал данный Закон, который является важным для страны в целом. И, собственно, это очень положительно характеризует ответственную государственническую позицию Верховной Рады Украины", - подытожил Даниил Гетманцев.
Нардеп Ярослав Железняк рассказал, что главная новация проекта: вместо трех лет после должности, должностные топ-лица (PEP) будут фактически иметь пожизненный статус РЕР. Но одновременно законопроектом усиливается ответственность СПФ (например, банков) за необоснованный отказ пользователям финансовых услуг.
"Редакция утвержденная ко второму чтению сейчас отвечает стандартам AML/CFT. И будет зачтена как выполнение требований МВФ. Конкретно номер 14-й structural benchmark, который должен был быть выполнен до конца сентября текущего года. Также это последний шаг для начала переговоров о членстве Украины в ЕС", - отметил депутат.
В Министерстве финансов также отметили, что принятие законопроекта является условием вступления Украины в Европейский Союз и получения финансовой помощи от МВФ.
В соответствии со стандартами ЕС и FATF во время определения статуса публичного деятеля не следует устанавливать промежуток времени, по завершению которого лицо должно быть автоматически лишено такого статуса.
Нормы принятого закона кроме отмены трехлетнего ограничения для статуса публичного деятеля, предусматривают применение риск-ориентированного подхода во время определения объема и продолжительности мер финансового мониторинга, которые необходимо применять относительно таких деятелей.
В то же время нормами законопроекта предусмотрено:
что через 12 месяцев после освобождения PEPа ("Politically Exposed Persons", "политически значимое лицо") от должности, банки и другие финансовые учреждения должны пересмотреть его риск. В случае, если финансовые операции, которые проводились таким лицом в течение этого времени, представляли низкий риск, и если такое лицо не несет риск, свойственный PEP, субъекты первичного финансового мониторинга (СПФМ) не обязаны применять на постоянной основе углубленный мониторинг деловых отношений с ним (то есть, устанавливать источники состояний такого лица и источника средств для ее операций);
обязанность СПФМ предоставить в течение пяти рабочих дней клиенту-PEP письменные объяснения с обоснованием причины отказа в осуществлении финансовых операций или установлении деловых отношений.
обязанность национального PEP после прекращения выполнения им выдающихся публичных функций сообщать банку по его запросу о выполнении (прекращение выполнения) таких функций;
установление штрафа СПФМ в размере до 100 тыс. необлагаемых налогом минимумов (1,7 млн. грн.) за ненадлежащее применение риск-ориентированного подхода к PEP то есть за злоупотребление с жестким финмониторингом по отношению к PEP - присвоение необоснованного уровня риска, безосновательный отказ от проведения финансовых операций.
LIGA360 - единый источник информации для всей компании. Дашборд ключевых медиа и конкурентных показателей, бизнес-новости, аналитика и управление рисками. Закажи прямо сейчас.
