Нацбанк обновил нормативно-правовые акты по вопросам финмониторинга относительно обслуживания клиентов из категории политически значимых лиц (РЕР). Это сделано с целью имплементации требований Закона № 3419-IX.
Законом статус PEP устанавливается пожизненно, но в то же время разработаны механизмы для невозможности формального подхода субъектов первичного финмониторинга к обслуживанию клиентов, которые имеют такой статус. В принятом парламентом законе определено, что во время установления деловых отношений с РЕР и их обслуживания субъекты первичного финмониторинга обязаны применять риск-ориентированный подход.
Национальный банк внес соответствующие нормы в Положение об осуществлении банками финансового мониторинга и Положение об осуществлении учреждениями финансового мониторинга. В частности, если со времени прекращения выполнения РЕР выдающихся публичных функций прошло свыше двенадцати месяцев и субъект первичного финансового мониторинга убедится, что такое лицо больше не имеет риска, присущего РЕР, а также других рисков, он не будет применять относительно этого лица, членов его семьи и лиц, связанных с ним, определенных мер, предусмотренных Законом о финмониторинге.
Для принятия такого решения финансовое учреждение должно осуществить анализ финансовых операций РЕР, членов его семьи и лиц, связанных с ним, со дня прекращения выполнения ею выдающихся публичных функций.
В случае отказа клиенту, который является РЕР, от установления или поддержания деловых отношений, или проведения финансовой операции финансовое учреждение обязано в течение пяти рабочих дней предоставить клиенту объяснения с обоснованием причины отказа. Такое объяснение учреждение должно предоставить клиенту с собственноручной подписью / наложением КЭП руководителя учреждения.
Национальный банк также уточнил обязанность банков относительно мониторинга деловых отношений в случае превышения максимальной суммы финансовых операций, заявленной клиентом.
Проверяете соответствие требованиям регуляторов? Попробуйте LIGA360. В нашей самой полной базе документов вы сможете найти все действующие нормы Налоговой, Нацбанка и других госорганов. Узнайте больше преимуществ за ссылкой.
Читайте также:
Кто подпадает под категорию PEP и как изменится фінмоніторинг таких лиц
Как новый закон о PEP повлияет на систему финмониторингу
НБУ будет тщательным образом следить за использованием банками риск-ориентированного подхода к PEP
В НБУ объяснили, как изменится подход к обслуживанию PEP в финучреждениях
