Нацбанк оштрафовал в декабре ряд банков и финучреждений за нарушение финмониторинга и валютного законодательства

Национальный банк в декабре 2023 года применил к пяти банкам и восемнадцати небанковским финансовым учреждениям меры влияния за нарушение законодательства в сфере финмоніторинги и требований валютного законодательства, в частности:

АО "ОКСІ БАНК" - штраф в размере 20 051 000,00 гривен за:

• ненадлежащее выполнение банком обязанности относительно осуществления надлежащей проверки клиентов, в частности в части проведения на постоянной основе мониторинга деловых отношений и финансовых операций клиентов, которые осуществляются в процессе таких отношений, относительно соответствия таких финансовых операций имеющейся у субъекта первичного финансового мониторинга информации о клиенте, его деятельности и риске;

• ненадлежащее выполнение обязанностей своевременно и в полном объеме подавать по запросу Национального банка достоверную информацию и/или документы (выводы, решения и тому подобное), копии документов или выдержки из документов, которые касаются выполнения субъектом первичного финансового мониторинга требований законодательства по вопросам ПВК/ФТ и необходимых Национальному банку для осуществления им надзора в сфере ПВК/ФТ;

• ненадлежащее выполнение банком обязанности применять в своей деятельности риск-ориентированный подход, учитывая соответствующие критерии риска, связанные с его клиентами, в порядке, определенном внутренними документами банка по вопросам ПВК/ФТ;

ПуАТ "КБ "АКОРДБАНК" - штраф в размере 15 422 395,69 гривен за:

• необеспечение функционирования надлежащей системы управления рисками;

• предоставление банком недостоверной информации на запрос Национального банка;

• неосуществление банком надлежащей проверки к проведению перевода путем верификации плательщика;

Также к банку применен штраф в размере 417 000,00 гривен за нарушение требований валютного законодательства и письменное предостережение за нарушение других требований законодательства.

АО "УНИВЕРСАЛ БАНК":

1) штраф в размере 10 451 000,00 гривен за:

• неподобающее выполнение банком обязанности относительно осуществления надлежащей проверки новых, а также существующих клиентов;

• неподобающее выполнение банком обязанности осуществлять усиленные мероприятия надлежащей проверки относительно клиентов, риск деловых отношений с которыми является высоким;

• неподобающее выполнение банком обязанности применять в своей деятельности ризик-орієнтований подход;

• необеспечение проведения онлайн-мониторинга и дальнейшего мониторинга информации о плательщике переводов средств с целью выявления случаев неполной информации та/або бессодержательной информации;

2) письменное предостережение за:

• неподобающее выполнение обязанностей банка разрабатывать, внедрять и обновлять внутренние документы по вопросам фінмоніторингу;

• несообщение специально уполномоченного органа о лицах, с которыми разорваны деловые отношения при наличии предвиденной абзацем третьим части первой статьи 15 Закона о ПВК/ФТ основания, а именно непредоставление клиентами необходимых для осуществления надлежащей проверки клиентов документов или сведений;

• осуществление мониторинга финансовых операций в течение всего срока проведения Национальным банком проверки банка по вопросам соблюдения требований законодательства в сфере фінмоніторингу;

ПАТ "МТБ БАНК" получил штраф в размере 10 400 000,00 гривен за:

• неподобающее выполнение банком обязанности относительно осуществления надлежащей проверки новых клиентов в части:

- установление (понимание) цели и характера будущих деловых отношений или проведения финансовой операции;

- проведение на постоянной основе мониторинга деловых отношений и финансовых операций клиента, которые осуществляются в процессе таких отношений, относительно соответствия таких финансовых операций имеющейся у субъекта первичного финансового мониторинга информации о клиенте, его деятельности и риске (в том числе, в случае необходимости, об источнике средств, связанных с финансовыми операциями);

• неподобающее выполнение обязанностей применять в своей деятельности ризик-орієнтований подход;

Также применено письменное предостережение за неподобающее выполнение банком обязанности с учетом требований законодательства разрабатывать и внедрять внутренние документы по вопросам фінмоніторингу, а также в части отсутствия во внутренних документах процедур, достаточных для обеспечения эффективного управления рисками;

АО "КОМІНБАНК" - штраф в размере 10 000 000,00 гривен за ненадлежащее выполнение обязанностей своевременно и в полном объеме подавать по запросу НБУ достоверную информацию и/или документы (выводы, решения и тому подобное), копии документов или выдержки из документов, которые касаются выполнения субъектом первичного финансового мониторинга требований законодательства по вопросам ПВК/ФТ и необходимы Национальному банку для осуществления им надзора в сфере ПВК/ФТ.

ООО "АЛЬЯНС ІНШУЕРЕНС" аннулировано свидетельство о внесении в государственный реестр страховых и перестрахових брокеров из-за систематического нарушения требований законодательства в сфере финмониторинга.

ООО "СТРАХОВОЙ БРОКЕР "ІНСАРТ" также аннулированы свидетельства о внесении в государственный реестр страховых и перестрахових брокеров за систематическое нарушение требований законодательства в сфере финмониторинга.

ПТ "ЛОМБАРД ПРИВАТ" - аннулирование лицензии на предоставление средств взаймы, в том числе и на условиях финансового кредита за систематическое нарушение требований законодательства в сфере ПВК/ФТ.

Также меры влияния применены к:

ООО "ФК АКТИНИЯ"

ООО "ФК "МАЙБІЗ"

ООО "ФК "ОКЕАН"

ООО "ФК "ЦЕНТРОФІНАНС"

ООО "ДЖИВВАЙП ФІНАНС"

ПрАТ "УФГ"

ООО "ФК "КОНТРАКТ ПЛЮС" :

ООО "АСАП ФІНАНС"

ООО "ФК "ФІНЕКСТРА"

ООО "КЛТ КРЕДИТ"

ООО "ФК "НОВЫЙ МИР"

ООО "ЛЫСЕНКО И КОМПАНИЯ - ЛОМБАРД"

ТДВ "СК "ПРЕМЬЕР ГАРАНТ ПРОФИ"

ООО "ФК "КАПІТАЛ-ДНІПРО"

ООО "ФК "ГАРОННА"