Нацбанк внес изменения в Правила хранения, защиты, использования и раскрытия банковской тайны, учтя изменения, внесенные в Закон "О банках и банковской деятельности". Об этом сообщает пресс-служба регулятора.
В НБУ обращают внимание, что порядок раскрытия банковской тайны о счетах клиентов не претерпел изменений. Банки и в дальнейшем гарантируют тайну банковского счета, операций по счетам и сведений о клиенте. Сведения об операциях, банковских счетах или платежных карточках, как и раньше, могут быть предоставлены банком исключительно:
самим клиентам (их представителям);
по решению суда;
правоохранительным или государственным органам, которые имеют соответствующие полномочия, однако исключительно в случаях, в порядке и объеме, установленных Законом "О банках и банковской деятельности".
Позиция Нацбанка относительно сохранения банковской тайны остается неизменной, поскольку это важное условие для обеспечения доверия клиентов к банковскому сектору.
В соответствии с нормами предыдущей редакции Закона "О банках и банковской деятельности" правоохранители могли запросить у банков номера банковских счетов, остатки средств на них и проведенных операций. Сейчас этот перечень дополнен возможностью получить информацию о номере платежной карточки клиента банка.
Соответствующая информация может предоставляться исключительно на запрос органов прокуратуры, СБУ, ГБР, Нацполиции, НАБУ, БЭБ, НАПК, АРМА.
"Информация о номере платежной карточки поможет правоохранителям расследовать дела о платежном мошенничестве, в частности выманивании средств методами социальной инженерии, фишинга и тому подобное, поскольку платежные операции могут осуществляться фактически и без использования номера счета, только по номеру платежной карточки", - считают в НБУ.
Соответствующие нормы утверждены постановлением Правления Нацбанка от 18 марта 2024 года № 33, которая вступила в силу с 20 марта 2024 года.
Попробуйте LIGA360 PRO - решение нового поколения для поиска и анализа информации. Находите ответы, консультации экспертов и алгоритмы действий для вашей сферы деятельности. Больше преимуществ по ссылке.
