Национальный банк готовит проект решения относительно ограничения карточных переводов и введения предельных лимитов перевода денег из карты на карту между физическими лицами (так называемые операции р2р, person-to-person). Об этом сообщили представителям медиа в НБУ, передает LIGA.net.
Планируется, что лимиты на исходные р2р-переводы могут составить 100 000 грн и 30 операций в месяц для одного счета.
Ограничения хотят внедрить на протяжении месяца. Они будут базироваться на апрельском решении СНБО относительно противодействия нелегальному игорному бизнесу.
"Рассматриваем возможность внедрить рамки для исходных р2р-переводов со счетов физических лиц в 100 тыс. грн на месяц и ограничить количество таких переводов 30 на протяжении месяца. По нашим расчетам, 95% клиентов банков этих ограничений даже не заметят. Зато проводить теневые платежи злоумышленникам, которые пользуются карточками физических лиц для, например, неуплаты налогов и преступной деятельности, станет сложнее и дороже", - отметил на встрече со СМИ заместитель председателя НБУ Дмитрий Олейник.
Входные транзакции ограничивать не планируют, чтобы не усложнять деятельность, в частности, волонтерам.
При наличии оснований и подтверждений, лимиты, как исключение, могут увеличивать.
По данным Нацбанка, объемы подобных теневых переводов могут составлять миллиарды гривен. При этом используются карточки физлиц, которые сознательно предоставляют злоумышленникам свои персональные данные для этого. Потом через карточки пенсионеров или студентов с месячным доходом в несколько тысяч гривен могут проводить нехарактерные платежные операции на миллионы гривен за день.
В перспективе, после изменения законодательства, возможно создание реестров карточек, которые использовали для таких операций.
Также, в рамках противодействия теневым платежам регулятор планирует ввести для финкомпаний требования относительно наличия уставного капитала, который будет привязан к процентам операций от суммы платежей.
Предложите своей команде универсальный и удобный инструмент для работы - решение LIGA360. Предоставляйте вашим сотрудникам - руководителям, юристам, бухгалтерам, HR - всю нужную информацию для принятия решений. Узнавайте больше по ссылке.
