Нацбанк рекомендует украинским банкам способствовать решению проблем с расчетами по внешнеэкономическим контрактам клиентов, зарегистрированных на территории областей Украины, которые частично оккупированы российской федерацией, сообщил регулятор.
Соответствующее письмо НБУ отправило банкам и банковским ассоциациям, в котором сообщил об обращении от украинских компаний и бизнес-ассоциаций относительно блокирования / отказа иностранных банков, в первую очередь европейских, от проведения платежей в/из Украины по ВЭД-контрактам.
В письме отмечено, что иностранные банки блокируют операции при участии юридических лиц, зарегистрированных на территории Запорожской, Херсонской, Донецкой и Луганской областей, независимо от того, находится ли соответствующий населенный пункт под временной оккупацией.
Это объясняется тем, что иностранные банки не имеют достоверного источника данных о статусе таких территорий Украины. Поэтому необходима дополнительная коммуникация украинских банков относительно этого вопроса с иностранными банками.
"По большей части иностранные банки не детализируют основание для блокирования / отказа со ссылкой по требованиям их внутренней политики и процедур комплаенс. По мнению Национального банка, невыполнение платежа может быть связано с санкционными ограничениями (в частности секторальыми санкциями Европейского Союза относительно неподконтрольных Правительству Украины территорий в Донецкой, Херсонской, Луганской и Запорожской областях), а также требованиями международных стандартов и национального законодательства других стран по вопросам финансового мониторинга, управления рисками и тому подобное. Считаем, что такой де-рискинг со стороны иностранных банков относительно украинских субъектов хозяйствования является необоснованным", - идет речь в письме НБУ.
Для устранения препятствий во время проведения расчетов сейчас доступны такие ресурсы для осуществления иностранными банками комплаенс-проверок:
англоязычная целевая страница Министерства по вопросам реинтеграции временно оккупированных территорий Украины, которая содержит, в частности перечень временно оккупированных населенных пунктов Украины (в разрезе областей и районов) в структурированном формате xlsx, который упрощает интеграцию в банковские системы. Минреинтеграции оперативно обновляет целевую страницу и работает над ее совершенствованием, в частности относительно возможности загрузки пользователями справки на английском языке о статусе определенного населенного пункта;
на официальном вебсайте Европейской комиссии опубликованы обновленные вопросы-ответы* относительно выполнения регламентов Совета ЕС касательно санкционных ограничений относительно временно оккупированных территорий Донецкой, Херсонской, Луганской и Запорожской областей Украины (дальше - разъяснение DG FISMA), в которых, в частности отмечено о подконтрольности Правительству Украины г. Запорожье и г. Херсон и гиперссылки на целевую страницу Минреинтеграции.
С целью информирования иностранных банков об отмеченных выше ресурсах НБУ рекомендует банкам, которые обслуживают клиентов, зарегистрированных на территории областей Украины, которые частично оккупированы российской федерацией, или которые сталкиваются с проблемами во время осуществления расчетов по внешнеэкономическим контрактам, осуществлять коммуникацию с привлеченными иностранными банками (банком-корреспондентом и/или обслуживающим банком контрагента клиента) относительно такого:
перед инициированием платежа - осуществить предварительную коммуникацию с уполномоченным подразделением соответствующего банка-партнера (доступными средствами электронной связи) для объяснения содержания операции и предоставления дополнительной информации / документов относительно украинской компании / платежа (при необходимости) с учетом разъяснения DG FISMA;
детализация платежных сообщений - относительно исходных платежей следует отмечать в соответствующих полях платежного уведомления исчерпывающую информацию относительно подконтрольности Украине населенного пункта, где зарегистрирован клиент-плательщик, ссылку на разъяснение DG FISMA и на целевую страницу Минреинтеграции (для проверки иностранным банком соответствующей информации);
относительно платежей в пользу украинского клиента - предоставлять клиенту аналогичные инструкции для дальнейшей коммуникации его контрагента с обслуживающим банком и банком-корреспондентом;
в случае блокирования средств платежной операции клиента / в пользу клиента - обратиться к банку, который заблокировал платеж, относительно выяснения оснований отказа и согласования объема дополнительных мер / информации, необходимых иностранному банку для его осуществления.
В письме также идет речь о том, что банки должны в месячный срок поинформировать Национальный банк о результатах принятых мер, а также проблемных вопросах, выявленных во время коммуникации с банками-партнерами, и предложения относительно возможных путей их решения.
Получи комплексную информацию о рисках работы с контрагентами - в новой LIGA360. Проверяй 28 риск-факторов, полное досье, структуру собственности, налоговую, судебную информацию, активы и собственность, медиаактивность. Закажи персональную презентацию менеджера сегодня.
Сейчас действует максимально выгодная цена именно для тебя! Воспользовавшись Summer program от LIGA ZAKON, новые пользователи получают скидку на решения LIGA360. Детали и условия акции по ссылке.
