Как мы сообщали ранее, в декабре четыре украинских банка, НБУ, Национальная ассоциация банков Украины (НАБУ) и Ассоциация украинских банков (АУБ) подписали Меморандум об обеспечении прозрачности функционирования рынка платежных услуг. Впоследствии к Меморандуму присоединились еще 23 банка и 2 финансовых компаний, которые являются также платежными системами.
Этот документ касается взаимодействия банков и предоставителей платежных услуг с клиентами физическими лицами, ФЛП и ФЛП как части группы связанных компаний.
Подписывая Меморандум, предоставители платежных услуг обязуются осуществлять переводы клиентов с учетом внедренного в банке риск-ориентированного подхода. Это будет означать, что банки не будут устанавливать лимиты на операции клиентов с подтвержденными источниками доходов (в частности зарплатних клиентов и других клиентов с подтвержденными доходами), а также волонтеров.
Если же документально подтвержденного дохода нет, то банки обязуются установить лимиты (будут распространяться на переводы по реквизитам IBAN) на операции:
с 01.02.2025 - для клиентов "высокого" уровня риска устанавливать лимит в сумме до 50 тыс. грн/мес;
для клиентов "среднего" и "низкого" уровней риска - в соответствии с лимитами и сроками поэтапной реализации:
с 01.02.2025 - в сумме до 150 тыс. грн/мес;
с 01.06.2025 - в сумме до 100 тыс. грн/мес.
Лимиты не будут включать операции по переводу средств между двумя счетами, которые клиент открыл в одном банке. При наличии документально подтвержденных доходов клиента, которые превышают установленный на дату лимит, банки будут осуществлять переводы в пределах подтвержденного дохода.
Подробнее о подводных камнях Меморандума прозрачности читайте здесь, также Председатель Нацбанка объяснил, как новые карточные лимиты повлияют на украинцев.
LIGA360 позволит вашей компании эффективно реагировать на изменения в правовом поле. Используя наше комплексное решение, идентифицируйте лица в свыше 100 реестрах, мгновенно анализируйте риски и принимайте меры для их минимизации. Узнайте, как мы можем помочь вам избежать потенциальных угроз, заказав индивидуальную презентацию.
Проверка физических лиц в LIGA360: какую информацию можно получить?
