Нацбанк разоблачил нелегальную схему кредитования онлайн-сервисом BitCapital. Компания декларировала выдачу кредитов в криптовалюте, хотя фактически выдавала их в гривнях, сообщает пресс-служба регулятора.
"Национальный банк Украины по результатам анализа правовых сделок, которые заключаются сервисом "BitCapital", выявил в таких правовых сделках признаки финансовой услуги по предоставлению средств в кредит, что нарушает Закон Украины "О финансовых услугах и финансовых компаниях".
С целью уклонения от выполнения требований законодательства Украины эта услуга маскируется в договорах с потребителями как предоставление ссуд в криптоактивах. Углубленный анализ показал, что сервис "BitCapital", формально предоставляя ссуды в USDT, фактически выдавал кредиты в национальной валюте Украины - гривне, обходя все установленные законом регуляторные механизмы", - отмечается в обращении.
В НБУ поступило более 700 обращений от граждан, которые стали клиентами незаконной схемы кредитования через вебсайт сервиса "BitCapital". Потребители жаловались на высокие процентные ставки, неправомерные начисления по кредитам, агрессивную и откровенно нецивилизованную политику взыскания долгов и полную непрозрачность условий кредитования.
Новая LIGA360 меняет все! Комплексные расследования относительно компаний из Украины, Великой Британии, Кипра, Латвии, россии. Поиск в санкционных списках, анализ международных связей, связей с PEP и др. Закажите презентацию сейчас.
Нацбанк провел соответствующую проверку и выявил системные нарушения законодательства Украины, а именно:
превышение предельной дневной процентной ставки;
несоблюдение законодательства о защите прав потребителей в части требований к договорам и отображению полной стоимости кредита;
информационную непрозрачность и введение в заблуждение относительно условий кредита;
отсутствие обязательной информации к раскрытию на вебсайте и тому подобное.
По информации НБУ, сервис BitCapital принадлежит компании-нерезиденту GOLDEN INTEREST GROUP LIMITED, зарегистрированной в Британии. Сервис фактически создан для предоставления кредитов физическим лицам вне правового поля Украины и соответствующего присмотра регулятора.
Сейчас сервис изменил владельца - согласно обновленным данным, юридическим лицом сервиса стала Social Finance Care And Wellbeing Investments LLP, однако суть услуг не изменилась.
Регулятор признал деятельность BitCapital незаконной и может инициировать дальнейшие санкции.
В НБУ просят граждан быть чрезвычайно осторожными во время взаимодействия с разными онлайн-платформами и сервисами, особенно теми, которые работают с виртуальными активами. Перед подписанием любого договора о предоставлении финансовой услуги или услуги, подобной на финансовую, обязательно проверяйте на официальном Интернет-представительстве Национального банка, включено ли такое учреждение в реестры НБУ.
Хочешь получить новую LIGA360 на выгодных условиях? Воспользуйся Special program от LIGA ZAKON. Максимум полезных инструментов и наилучшая цена именно для тебя. Узнать больше.
